1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น TTB ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ TTB หมวดหมู่ธุรกิจ ธนาคาร (Banking) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 23 ธ.ค. 2526 | 92,939.05 | ธนาคาร | TTB |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 0.15 | 0.19 | 0.22 | 0.06 | 0.05 |
อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า)
งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า) | 0.83 | 0.62 | 0.78 | 0.76 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| 01 ม.ค. 2567 – 31 ธ.ค. 2567 | 0.07 | บาท | 20 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2567 – 30 มิ.ย. 2567 | 0.07 | บาท | 24 ต.ค. 2567 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2566 – 31 ธ.ค. 2566 | 0.06 | บาท | 08 พ.ค. 2567 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2566 – 30 มิ.ย. 2566 | 0.05 | บาท | 25 ต.ค. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 31 ธ.ค. 2565 | 0.05 | บาท | 03 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 30 มิ.ย. 2565 | 0.02 | บาท | 22 ก.ย. 2565 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2564 – 31 ธ.ค. 2564 | 0.04 | บาท | 11 พ.ค. 2565 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2563 – 31 ธ.ค. 2563 | 0.05 | บาท | 20 พ.ค. 2564 | เงินปันผล |
| 01 ก.ค. 2562 – 31 ธ.ค. 2562 | 0.01 | บาท | 24 เม.ย. 2563 | เงินปันผล |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ธุรกิจการธนาคารพาณิชย์ทุกประเภทตามที่กำหนดในพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน และประกอบกิจการประเภทอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการทางการเงิน ตามที่ได้รับอนุญาตจากกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย และหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
TTB ดำเนินกลยุทธ์ “LEAD the CHANGE for Financial Well-being of Retail Customers” โดยมุ่งเน้นการใช้ Digital & Data Innovation เพื่อเข้าใจและตอบสนองความต้องการของลูกค้าในระดับบุคคล (Segment-of-One)
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
กลุ่มลูกค้าหลัก 4 กลุ่ม
กลุ่มคนมีรถ: บริการสินเชื่อรถยนต์และผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง
กลุ่มคนมีบ้าน: สินเชื่อที่อยู่อาศัยและบริการที่เกี่ยวข้อง
กลุ่มพนักงานเงินเดือน: บัญชีเงินเดือนและสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ
กลุ่มลูกค้า Wealth: บริการด้านการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
ผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับลูกค้าบุคคล
บัญชีเงินฝาก:
บัญชี ttb ดอกเบี้ยด่วน: ให้ดอกเบี้ยสูงและสามารถถอนดอกเบี้ยไปใช้ได้ก่อนครบกำหนด
บัญชี ME Save: เงินฝากดิจิทัลที่ให้ดอกเบี้ยสูงถึง 2.2%
บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (USD): รับดอกเบี้ยสูงสุด 5.25%
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
บัตรเดบิต:
บัตร ttb all free digital: เหมาะสำหรับการใช้จ่ายออนไลน์
บัตร ttb all free Olympic Games Paris 2024: รุ่นลิมิเต็ดอิดิชัน
บัตร ttb all free: กด โอน จ่าย เติม ฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม FX Rate 2.5% และไม่คิดค่าธรรมเนียมแปลงสกุลเงินบาท (DCC 1%)
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
บัตรเครดิตและสินเชื่อบุคคล:
บัตรเครดิต ttb: สิทธิพิเศษและโปรโมชันมากมาย
บัตรกดเงินสด ttb cash card: วงเงินพร้อมใช้ในทุกสถานการณ์
สินเชื่อบุคคล ttb cash2go: วงเงินสูงสุด 5 เท่าของรายได้ประจำต่อเดือน หรือสูงสุด 1.5 ล้านบาท ผ่อนสบาย เลือกได้นานสูงสุด 60 เดือน
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
บริการดิจิทัล:
แอปพลิเคชัน ttb touch: แพลตฟอร์มหลักในการเชื่อมต่อโซลูชันและสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ จากพันธมิตรชั้นนำของธนาคาร ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
3000 ถนนพหลโยธิน แขวงจอมพล เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร
กลุ่มบริษัทในเครือ
ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB มีโครงสร้างกลุ่มบริษัทในเครือที่ครอบคลุมธุรกิจทางการเงินหลากหลายประเภท เพื่อสนับสนุนและเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับการดำเนินงานหลักของธนาคาร โดยสามารถแบ่งออกเป็นกลุ่มต่างๆ ดังนี้:
กลุ่มธุรกิจธนาคารพาณิชย์
ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) (TTB): เป็นธนาคารพาณิชย์ที่เกิดจากการควบรวมระหว่างธนาคารทหารไทยและธนาคารธนชาต โดยมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ 3000 ถนนพหลโยธิน แขวงจอมพล เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
กลุ่มธุรกิจบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคล
บริษัท ทีทีบี เซอร์วิส จำกัด: ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับบัตรเครดิตและสินเชื่อส่วนบุคคล เพื่อให้บริการทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้ารายย่อย
กลุ่มธุรกิจหลักทรัพย์และการลงทุน
บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี จำกัด: ให้บริการด้านการซื้อขายหลักทรัพย์และการวิเคราะห์การลงทุน เพื่อสนับสนุนลูกค้าในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุน
กลุ่มธุรกิจประกันภัยและนายหน้าประกันภัย
บริษัท ทีทีบี ประกันภัย จำกัด: ดำเนินธุรกิจด้านประกันภัย เพื่อให้บริการความคุ้มครองที่หลากหลายแก่ลูกค้า
กลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีและนวัตกรรม
บริษัท ทีทีบี ดิจิทัล จำกัด: พัฒนาและให้บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานของธนาคารและกลุ่มบริษัทในเครือ
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 83,496,565.00 | 96,545,911.00 | 99,442,836.00 |
| รายได้ดอกเบี้ย (พันบาท) | 65,626,627.00 | 79,133,805.00 | 82,782,729.00 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ (พันบาท) | 14,025,343.00 | 14,006,711.00 | 13,085,855.00 |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ (พันบาท) | 3,844,595.00 | 3,405,395.00 | 3,574,252.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 83,496,565.00 | 96,545,911.00 | 99,442,836.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 83,496,565.00 | 96,545,911.00 | 99,442,836.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
ส่วนแบ่งกำไร (ขาดทุน) ของการร่วมค้าและบริษัทร่วมตามวิธีส่วนได้เสีย
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ส่วนแบ่งกำไร (ขาดทุน) (พันบาท) | 261,352.00 | 283,845.00 | 255,887.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 49,082.13 | 58,608.19 | 66,090.52 |
| น้ำมันเบนซิน (ลิตร) | 1,308,170.14 | 1,200,566.34 | 1,230,470.83 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 11,271,000.00 | 61,126,674.27 | 55,959,569.64 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 232,481.00 | 266,928.91 | 234,935.01 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 4,619 | 4,786 | 4,605 |
| พนักงานหญิง (คน) | 10,001 | 10,534 | 9,924 |
| พนักงานรวม (คน) | 14,620 | 15,320 | 14,529 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 14,405,026,391.00 | 15,931,151,770.00 | 16,179,671,815.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. นาย เอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ (ประธานกรรมการ) | – | 4,400,000.00 | 6,123,044.54 | ไม่มี |
| 2. นาย ศุภเดช พูนพิพัฒน์ (รองประธานกรรมการ) | – | 1,995,000.00 | 4,082,029.70 | ไม่มี |
| 3. นาย ฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส (กรรมการ) | – | 4,356,840.00 | 4,082,029.70 | ไม่มี |
| 4. นาย หยกพร ตันติเศวตรัตน์ (กรรมการ) | – | 2,780,400.00 | 4,082,029.70 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
การบริหารจัดการความเสี่ยงการบริหารจัดการความเสี่ยง
ปัจจัยความเสี่ยงต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท (2.2)
ความเสี่ยงต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทหรือกลุ่มบริษัทในปัจจุบันที่ครอบคลุมประเด็นสิ่งแวดล้อม สังคม และการ
กำกับดูแลกิจการ (2.2.1)
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์
ความเสี่ยงต่อการลงทุนของผู้ถือหุ้น
7 การประกอบธุรกิจและผลการดำเนินงาน
การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้าอื่น ๆ
ความเสี่ยงด้านเครดิต
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงด้านการตลาด
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การไม่เพียงพอของเงินทุน
ความเสี่ยงสภาพคล่อง
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การพึ่งพิงบุคลากรในตำแหน่งงานสำคัญ
Non-Financial Risk
4- ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
การปฏิบัติงานของพนักงาน
ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
ความเสียหายจากการที่คู่ค้าหรือคู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามข้อตกลง
การทำสัญญาเช่าทรัพย์สิน
ความปลอดภัย อาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงาน
การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและการเกิดภัยพิบัติ
ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
ผลกระทบจากโครงสร้างประชากร
การทุจริตคอร์รัปชัน
การขัดข้องของระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
พฤติกรรมหรือความต้องการของลูกค้า / ผู้บริโภค
นโยบายของรัฐ
นโยบายหรือข้อตกลงระหว่างประเทศที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
5- การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
การพึ่งพาลูกค้ารายใหญ่หรือน้อยราย
การพึ่งพาคู่ค้าหรือตัวแทนจำหน่ายรายใหญ่หรือน้อยราย
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและการเกิดภัยพิบัติ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
กฎระเบียบและกฎหมายที่ไม่เอื้อต่อการประกอบธุรกิจ
การละเมิดกฎระเบียบและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
การกำกับดูแลกิจการอื่น ๆ
ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ
6 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
นโยบายหรือข้อตกลงระหว่างประเทศที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่
หมายเหตุ : ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ อาทิ การฉ้อโกงทางไซเบอร์และข้อมูลเท็จ, เหตุการณ์สภาพอากาศสุดขั้ว และความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ เป็นต้น
ความเสี่ยงต่อการลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์ (2.2.2)
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ ข้อมูลผู้ถือหุ้นข้อมูล ณ วันที่ 28 เม.ย. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) | 23,782,833,043 | 24.41 |
| 2 | ING BANK N.V. | 22,190,033,791 | 22.78 |
| 3 | กระทรวงการคลัง | 11,364,282,005 | 11.66 |
| 4 | กองทุนรวม วายุภักษ์หนึ่ง | 9,478,106,415 | 9.73 |
| 5 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 4,711,392,124 | 4.84 |
| 6 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 1,657,860,007 | 1.70 |
| 7 | STATE STREET EUROPE LIMITED | 1,347,500,195 | 1.38 |
| 8 | MR. HENDRIK ROBERTUS CASTENDIJK | 788,990,000 | 0.81 |
| 9 | กองทัพบก | 546,487,860 | 0.56 |
| 10 | บริษัท ธนชาต เอสพีวี 1 จำกัด | 542,686,029 | 0.56 |
คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย เอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ | ประธานกรรมการ |
| 2 | นาย ปิติ ตัณฑเกษม | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, กรรมการ |
| 3 | นาย ศุภเดช พูนพิพัฒน์ | รองประธานกรรมการ |
| 4 | นาง แพตริเซีย มงคลวนิช | กรรมการ |
| 5 | นาย ฟิลลิป จี.เจ.อี.โอ. ดามัส | กรรมการ |
| 6 | นาย โยฮันเนส ฟรานซิสคัส คริเซล | กรรมการ |
| 7 | นาย สมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ | กรรมการ |
| 8 | นาย หยกพร ตันติเศวตรัตน์ | กรรมการ |
| 9 | พลเอก เอกรัตน์ ช้างแก้ว | กรรมการ |
| 10 | นาง ชนัญญารักษ์ เพ็ชร์รัตน์ | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 11 | นาง ชาริตา ลีลายุทธ | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 12 | นาย ธีรนันท์ ศรีหงส์ | กรรมการอิสระ |
| 13 | นาย ปริญญา หอมเอนก | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 14 | นาย วิลเล็ม เฟรดเดอริค นาเจล | กรรมการอิสระ |
| 15 | นาย อรพงศ์ เทียนเงิน | กรรมการตรวจสอบ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
นาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB มีพัฒนาการและเหตุการณ์สำคัญที่น่าสนใจตลอดระยะเวลากว่า 60 ปี ดังนี้:
จุดเริ่มต้นและการเติบโต
พ.ศ. 2500: ก่อตั้งธนาคารทหารไทย จำกัด โดยจอมพลสฤษดิ์ ธนะรัชต์ เพื่อให้บริการทางการเงินแก่ข้าราชการทหาร สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ถนนราชดำเนิน กรุงเทพมหานคร
พ.ศ. 2506: เปิดสาขาราชประสงค์ เป็นสาขาแรกของธนาคาร
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
พ.ศ. 2516: ขยายบริการสู่ประชาชนทั่วไป กลายเป็นธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
พ.ศ. 2525: ได้รับพระราชทานตราพระครุฑพ่าห์ จากพระบาทสมเด็จพระเจ้าอยู่หัว รัชกาลที่ 9 ถือเป็นเกียรติยศสูงสุดของธนาคารพาณิชย์ไทย
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
การควบรวมกิจการและการเปลี่ยนชื่อ
พ.ศ. 2562: ประกาศควบรวมกิจการระหว่างธนาคารทหารไทย (TMB) และธนาคารธนชาต (TBANK) เพื่อเสริมสร้างความแข็งแกร่งและขยายฐานลูกค้า
ธนาคารทีเอ็มบีธนชาต
พ.ศ. 2564: เปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการเป็น “ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน)” หรือ TMBThanachart Bank Public Company Limited ใช้ชื่อย่อว่า “TTB”
ความสำเร็จและรางวัลที่ได้รับ
พ.ศ. 2558: ได้รับรางวัล “Best Managed Bank in Asia Pacific” จาก The Asian Banker และ CEO ของธนาคารได้รับรางวัล “Best CEO in Asia Pacific” สะท้อนถึงความเป็นผู้นำด้านการบริหารจัดการธนาคารในภูมิภาค
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน งบแสดงฐานะการเงินหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566งบปรับปรุง (31 ธ.ค. 2567) | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสด | 15,505.58 | 15,487.26 | 14,808.97 | 13,366.59 | 11,956.44 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน – สุทธิ | 187,563.32 | 267,486.26 | 288,562.01 | 265,962.79 | 269,824.42 |
| เงินลงทุนสุทธิ | 211,431.50 | 179,087.53 | 156,349.72 | 170,199.00 | 164,227.87 |
| เงินให้สินเชื่อ ลูกหนี้ และดอกเบี้ยค้างรับ – สุทธิ | 1,326,504.54 | 1,273,135.87 | 1,190,288.92 | 1,261,541.52 | 1,160,039.86 |
| – เงินให้สินเชื่อและลูกหนี้ | – | – | – | – | – |
| – หัก ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | – | – | – | – | – |
| ทรัพย์สินรอการขายสุทธิ | 12,152.37 | 12,159.39 | 15,235.32 | 12,509.28 | 15,485.43 |
| ที่ดินอาคารและอุปกรณ์สุทธิ | 19,788.33 | 18,673.29 | 15,391.64 | 20,307.44 | 15,179.31 |
| รวมสินทรัพย์ | 1,826,278.88 | 1,822,563.16 | 1,748,522.50 | 1,807,602.85 | 1,714,864.90 |
| เงินรับฝาก | 1,399,246.57 | 1,386,580.91 | 1,328,593.68 | 1,372,642.62 | 1,298,307.01 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 59,644.22 | 59,531.38 | 29,247.09 | 60,319.17 | 24,141.24 |
| หนี้สินอื่น | 41,552.14 | 41,031.15 | 38,808.78 | 35,095.55 | 34,488.13 |
| รวมหนี้สิน | 1,607,271.29 | 1,595,086.59 | 1,510,710.13 | 1,572,486.78 | 1,472,355.68 |
| ทุนจดทะเบียน | 92,939.05 | 92,939.05 | 92,939.05 | 92,939.05 | 92,939.05 |
| ทุนที่ออกและชำระเต็มมูลค่า | 91,937.27 | 92,246.41 | 92,531.34 | 92,248.36 | 92,533.83 |
| – หุ้นบุริมสิทธิ | – | – | – | – | – |
| – หุ้นสามัญ | 91,937.27 | 92,246.41 | 92,531.34 | 92,248.36 | 92,533.83 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | 600.25 |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)ทุนอื่น | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)มูลค่าหุ้น | 43,360.23 | 43,373.98 | 43,371.26 | 43,373.37 | 43,370.58 |
| กำไร(ขาดทุน)สะสม | 79,253.23 | 87,991.48 | 97,514.41 | 93,310.10 | 102,420.90 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 219,006.44 | 227,476.53 | 237,812.37 | 235,116.02 | 242,509.22 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย | 1.14 | 0.04 | – | 0.05 | – |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566งบปรับปรุง (31 ธ.ค. 2567) | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้ดอกเบี้ย | 65,626.63 | 79,133.81 | 82,782.73 | 21,083.95 | 18,964.56 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 14,009.70 | 21,926.38 | 26,331.09 | 6,687.64 | 5,745.80 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 51,616.92 | 57,207.42 | 56,451.64 | 14,396.30 | 13,218.76 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 14,025.34 | 14,006.71 | 13,085.86 | 3,414.26 | 3,238.54 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 3,634.37 | 3,644.57 | 3,712.49 | 959.78 | 890.77 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 10,390.97 | 10,362.14 | 9,373.37 | 2,454.49 | 2,347.77 |
| รายได้จากเงินปันผล | – | – | – | – | – |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | 6.72 | 51.69 | 243.79 | 46.87 | 47.01 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 1,692.72 | 1,666.40 | 1,769.81 | 457.47 | 601.26 |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น | 29,952.11 | 31,094.15 | 29,571.22 | 7,519.97 | 7,097.35 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน | 16,006.49 | 16,672.61 | 15,588.87 | 4,129.21 | 3,841.03 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับสถานที่และอุปกรณ์ | 4,864.14 | 4,631.23 | 4,375.51 | 1,146.45 | 760.60 |
| (กลับรายการ) ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | 18,353.24 | 22,199.39 | 19,851.98 | 5,116.84 | 4,580.04 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 17,547.14 | 17,681.42 | 19,976.07 | 5,032.85 | 4,875.89 |
| กำไร(ขาดทุน)สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 14,195.19 | 18,621.53 | 21,031.03 | 5,374.14 | 5,096.01 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 0.15 | 0.19 | 0.22 | 0.06 | 0.05 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566งบปรับปรุง (31 ธ.ค. 2567) | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงาน | 49,213.59 | -20,449.06 | 18,456.44 | -10,898.05 | 11,416.31 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมลงทุน | -32,247.55 | 32,770.64 | 24,425.16 | 9,715.58 | -8,283.97 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมจัดหาเงิน | -17,529.97 | -12,339.90 | -43,559.89 | -938.21 | -5,984.87 |
| เงินสดสุทธิ | -563.93 | -18.33 | -678.29 | -2,120.67 | -2,852.53 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร
วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค
เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม
ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal)
เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend)
วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway
เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน
แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น
แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้
เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal)
ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average)
ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว
เช่น MA5, MA20, MA200
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”
RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม
Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม
รูปแบบกราฟ (Chart Patterns)
เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
หมายเหตุ
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 10 | 00 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 00 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 10 | 00 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 00 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 00 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 15 | 00 |
| 8. Technical analysis | 10 | 00 |
| รวมผลสรุป | 100 | 80 |
ข้อมูลบริษัท ลักษณะของหุ้น
กลุ่มบริษัทในเครือ
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
ข้อมูลบนเว็บไซต์นี้จัดทำขึ้นเพื่อศึกษาข้อมูลบริษัทในตลาดหุ้นไทยเป็นหลัก. เป็นมุมมองจากนักลงทุนจริง จ่ายจริง เจ็บจริง จบจริง พร้อมทั้งบันทึกข้อมูลการวิเคราะห์ ที่ได้จากการอ่าน รายงานประจำปีของบริษัท (56-1 One Report ) ไว้แทนการจดบันทึกลงกระดาษเพื่อ ใช้เป็นข้อมูลประกอบการพิจารณาเท่านั้น ไม่ถือเป็นการแนะนำ ชี้นำ การ ซื้อ/ขาย/ ถือหลักทรัพย์ ใดๆ ทั้งสิ้นผู้ใช้งานท่านใดที่เข้ามาอ่านข้อมูลในเว็บไซต์ ONE REPORT ANALYSIS แล้ว ควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมด้วยตัวเอง และต้องใช้วิจารณญาณในการตัดสินใจด้วยตัวเองก่อนทำการลงทุน.
