1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น KBANK ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ KBANK หมวดหมู่ธุรกิจ ธนาคาร (Banking) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน (ล้านบาท) | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 09 ก.พ. 2519 | 30,246.82 | ธนาคาร (Banking) | KBANK |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 14.78 | 17.58 | 20.20 | 5.60 | 5.67 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| 01 ม.ค. 2567 – 31 ธ.ค. 2567 | 2.50 | บาท | 06 มิ.ย. 2568 | เงินปันผล |
| – | 8.00 | บาท | 09 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| – | 1.50 | บาท | 27 ก.ย. 2567 | เงินปันผล |
| – | 6.00 | บาท | 10 พ.ค. 2567 | เงินปันผล |
| – | 0.50 | บาท | 29 ก.ย. 2566 | เงินปันผล |
| – | 3.50 | บาท | 03 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| – | 0.50 | บาท | 23 ก.ย. 2565 | เงินปันผล |
| – | 2.75 | บาท | 06 พ.ค. 2565 | เงินปันผล |
| – | 0.50 | บาท | 23 ก.ย. 2564 | เงินปันผล |
| – | 2.50 | บาท | 07 พ.ค. 2564 | เงินปันผล |
| – | 4.50 | บาท | 30 เม.ย. 2563 | เงินปันผล |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) (KBANK) Model ธุรกิจเข้าตลาดเมื่อ 09 ก.พ. 2519 มีทุนจดทะเบียน 30,246.82 ล้านบาท อยู่ในกลุ่ม อุตสาหกรรม ของ ธุรกิจการเงิน (Financials) และหมวดธุรกิจ ธนาคาร มีชื่อหุ้นว่า KBANK
KBANK วันนี้ เป็นหนึ่งใน 4 ธนาคารพาณิชย์ใหญ่ที่สุดของประเทศไทย ( ธนาคารไทยพาณิชย์, กรุงเทพ, และกรุงไทย) โดยมีธุรกิจหลักครอบคลุมบริการทางการเงินแบบครบวงจร ทั้งรายบุคคล ธุรกิจ และองค์กร
ธุรกิจหลักของ KBANK
- ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ (Commercial Banking)
บริการลูกค้ารายบุคคล (Retail Banking)
บัญชีเงินฝาก (ออมทรัพย์, กระแสรายวัน, ฝากประจำ)
มีบริการสินเชื่อบุคคล (สินเชื่อบ้าน, สินเชื่อรถ, สินเชื่อส่วนบุคคล)
มีบัตรเครดิตและบัตรเดบิต (K-Credit, K-Debit)
ผลิตภัณฑ์การลงทุน (กองทุนรวม, ประกัน) บริการลูกค้าธุรกิจ (Business Banking)
มีสินเชื่อธุรกิจ (SME, Corporate Loan)
มีบริการเงินฝากและบริหารสภาพคล่องสำหรับบริษัท
มีธุรกรรมทางการเงิน (Letter of Credit, Bank Guarantee)
ธนาคารดิจิทัล ออนไลน์ แบงค์กิ้ง (Digital Banking)
มีแอปพลิเคชัน K PLUS (บริการธุรกรรมออนไลน์)
มีระบบการชำระเงินดิจิทัล (QR Code, PromptPay) - ธุรกิจตลาดทุนและลงทุน (Investment Banking & Capital Markets)
การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ (IPO, Bond)
บริการจัดการกองทุน (Kasikorn Asset Management)
บริการวิจัยและให้คำแนะนำการลงทุน - ธุรกิจระหว่างประเทศ (International Banking)
บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สินเชื่อการค้าระหว่างประเทศ (Trade Finance) สาขาและความร่วมมือในต่างประเทศ (เช่น ลาว, กัมพูชา, เวียดนาม) - ธุรกิจอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
Kasikorn Leasing (บริการลีสซิ่งและเช่าซื้อ)
Kasikorn Securities (โบรกเกอร์หุ้นและหลักทรัพย์)
KBTG (Kasikorn Business Technology Group)
พัฒนาเทคโนโลยี FinTech และบริการด้านดิจิทัล
สตาร์ทอัพในเครือ เช่น KVision (AI & Data Analytics)
จุดเด่นของ KBANK
ผู้นำด้าน Digital Banking (K PLUS เป็นแอปธนาคารอันดับต้นของไทย)
มีสัดส่วนรายได้จาก Fee Income สูง (ค่าธรรมเนียมบัตรเครดิต, ธุรกรรมดิจิทัล)
ขยายธุรกิจในอาเซียน โดยเฉพาะกลุ่ม CLMV (กัมพูชา, ลาว, เมียนมา, เวียดนาม)
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
สาขาในประเทศไทย
สาขาธนาคาร (แบบเต็มรูปแบบ): ประมาณ 700–800 สาขา
KBANK Express / จุดบริการ: กว่า 1,000 จุด
ตู้ ATM และ ITM: มากกว่า 8,000 เครื่อง
สาขาในต่างประเทศ
มีสาขาและจุดให้บริการในต่างประเทศ ในบางประเทศ เช่น:
ลาว: สาขานครหลวงเวียงจันทน์
พม่า, กัมพูชา, เวียดนาม: ให้บริการผ่านพันธมิตรและตัวแทน
แนวโน้มการปรับลดสาขา
ธนาคารกสิกรไทย (และธนาคารใหญ่อื่นๆ) เริ่ม ลดจำนวนสาขาจริง เนื่องจากผู้ใช้หันไปใช้ บริการดิจิทัล (K PLUS, KBANK Live) แทน แต่ยังคงมีสาขาหลักในเมืองใหญ่และศูนย์กลางธุรกิจ
กลุ่มบริษัทในเครือ
กลุ่มบริษัทในเครือธนาคารกสิกรไทย (KBANK Group)
ธนาคารกสิกรไทยไม่ได้มีเพียงบริการทางการเงินแบบธนาคารพาณิชย์เท่านั้น แต่ยังขยายธุรกิจผ่าน บริษัทในเครือ ที่ครอบคลุมหลากหลายด้าน ทั้งการเงิน เทคโนโลยี และการลงทุน โดยสามารถแบ่งกลุ่มบริษัทหลักได้ดังนี้:
กลุ่มธุรกิจการเงินและการลงทุน
(1) บริษัทหลักทรัพย์ ภัทร จำกัด (มหาชน) (KBS)
ให้บริการด้านการลงทุนในตลาดหุ้นและตราสารหนี้
บริการซื้อขายหลักทรัพย์ (Brokerage)
ที่ปรึกษาการระดมทุน (Investment Banking)
(2) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด (K-ASSET)
จัดการกองทุนรวม (Mutual Funds)
กองทุนส่วนบุคคล (Private Funds)
(3) บริษัท Leasing / สินเชื่อเช่าซื้อ
Kasikorn Leasing Company Limited
ให้บริการสินเชื่อรถยนต์ เช่าซื้ออสังหาริมทรัพย์
กลุ่มธุรกิจการเงินและการลงทุน
กลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีและการธนาคารดิจิทัล
(4) KBank Business Technology Group (KBTG)
พัฒนาระบบเทคโนโลยีและนวัตกรรมให้ KBANK
บริษัทในเครือ KBTG ที่น่าสนใจ:
KVision: พัฒนา AI และ Big Data
KX (Kasikorn X): สตาร์ทอัพแพลตฟอร์มด้าน FinTech
KBTG Ventures: กองทุนลงทุนในสตาร์ทอัพเทคโนโลยี
(5) แอป K PLUS และบริการดิจิทัล
K PLUS – แอปธนาคารดิจิทัลอันดับต้นของไทย
KBANK Live – บริการ Video Banking
กลุ่มธุรกิจการเงินและการลงทุน
กลุ่มธุรกิจระหว่างประเทศ
(6) KBANK ในต่างประเทศ
ลาว: Kasikornbank (Lao)
พม่า, กัมพูชา, เวียดนาม: มีความร่วมมือกับสถาบันการเงินท้องถิ่น
กลุ่มธุรกิจการเงินและการลงทุน
กลุ่มธุรกิจอื่นๆ
(7) บริษัทประกันภัย
เมืองไทยประกันชีวิต (MTL) (KBANK ถือหุ้นบางส่วน)
สินมั่นคงประกันภัย (ประกันวินาศภัย)
(8) บริษัทจัดการสินทรัพย์ (Asset Management)
Kasikorn Asset Management
สรุป: กลุ่มบริษัท KBANK แบ่งเป็น 4 ด้านหลัก
ธุรกิจธนาคารและการเงิน (KBS, K-ASSET, Leasing)
ธุรกิจเทคโนโลยี (KBTG, K PLUS, KX)
ธุรกิจระหว่างประเทศ
ธุรกิจประกันและการลงทุน
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 173,257,605.00 | 192,653,621.00 | 197,945,555.00 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (พันบาท) | 132,998,355.00 | 148,443,946.00 | 149,376,194.00 |
| รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย (พันบาท) | 40,259,250.00 | 44,209,675.00 | 48,569,361.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 173,257,605.00 | 192,653,621.00 | 197,945,555.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 173,257,605.00 | 192,653,621.00 | 197,945,555.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 188,807.49 | 195,717.65 | 199,127.04 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 571,827.00 | 647,819.00 | 634,198.00 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 5,516 | 5,363 | 5,208 |
| พนักงานหญิง (คน) | 13,132 | 13,233 | 13,409 |
| พนักงานรวม (คน) | 18,648 | 18,596 | 18,617 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 42,512,731,000.00 | 40,274,282,000.00 | 34,602,347,000.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. นาง กอบกาญจน์ วัฒนวรางกูร (ประธานกรรมการ) | – | 3,000,000.00 | 9,453,958.28 | ไม่มี |
| 2. นางสาว สุจิตพรรณ ล่ำซำ (รองประธานกรรมการ) | – | 2,400,000.00 | 7,090,468.72 | ไม่มี |
| 3. นางสาว ขัตติยา อินทรวิชัย (กรรมการ) | – | 1,800,000.00 | 4,726,979.12 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
ข้อพิพาท ความยั่งยืน, ธนาคาร, การจัดการความเสี่ยง, การเงิน, การจัดการองค์กร ทางกฏหมายที่ส่งผลกระทบต่อบริษัท เงื่อนไขและสัญญาต่างๆ ที่ส่งผลต่อบริษัท ความเสี่ยงของบริษัท ข้อมูลถ้าได้พบความเสี่ยงอะไรก็ตาม
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ วิเคราะห์หุ้น KBANK ใครคือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารกสิกรไทย
ข้อมูลผู้ถือหุ้น ข้อมูล ณ วันที่ 18 เม.ย. 256
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 335,572,155 | 14.16 |
| 2 | STATE STREET EUROPE LIMITED | 179,243,269 | 7.57 |
| 3 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 114,387,255 | 4.83 |
| 4 | บริษัท กัลฟ์ ดีเวลลอปเมนท์ จำกัด (มหาชน) | 82,679,400 | 3.49 |
| 5 | สำนักงานประกันสังคม | 79,053,140 | 3.34 |
| 6 | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY | 72,365,727 | 3.05 |
| 7 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE A) NOMINEES LIMITED | 58,445,254 | 2.47 |
| 8 | THE BANK OF NEW YORK MELLON | 51,602,103 | 2.18 |
| 9 | NORTRUST NOMINEES LIMITED-NTC-UKUC UCITS NON LENDING 10PCT NON TREATY CLIENTS ACCOUNT | 46,164,715 | 1.95 |
| 10 | กองทุนรวม วายุภักษ์หนึ่ง | 43,490,800 | 1.84 |
| 11 | SE ASIA (TYPE B) NOMINEES LLC | 42,798,196 | 1.81 |
| 12 | J.P. MORGAN SECURITIES PLC | 25,755,800 | 1.09 |
| 13 | HSBC BANK PLC – SAUDI CENTRAL BANK SECURITIES ACCOUNT A | 25,239,253 | 1.07 |
| 14 | BNY MELLON NOMINEES LIMITED | 23,923,200 | 1.01 |
| 15 | HSBC BANK PLC FIRST SENTIER INVESTORS GLOBAL UMBRELLA FUND PLC – FSSA ASIAN EQUITY PLUS FUND | 19,847,000 | 0.84 |
| 16 | BNY MELLON NOMINEES LIMITED | 19,474,300 | 0.82 |
| 17 | HSBC BANK PLC-PRUDENTIAL ASSURANCE COMPANY LIMITED | 19,149,300 | 0.81 |
| 18 | AIA COMPANY LIMITED-EQGR-SH FUND1 | 19,082,010 | 0.81 |
| 19 | THE BANK OF NEW YORK (NOMINEES) LIMITED | 17,500,300 | 0.74 |
| 20 | NORTRUST NOMINEES LIMITED-NTC-NT0 SEC LENDING THAILAND CLIENTS ACCOUNT | 16,007,253 | 0.68 |
| 21 | NORTRUST NOMINEES LIMITED-NTC-CLIENTS ACCOUNT | 14,244,335 | 0.60 |
| 22 | บริษัท ทุนลดาวัลย์ จำกัด | 12,257,000 | 0.52 |
| 23 | THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED | 11,851,800 | 0.50 |
คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาง กอบกาญจน์ วัฒนวรางกูร | ประธานกรรมการ, กรรมการอิสระ |
| 2 | น.ส. ขัตติยา อินทรวิชัย | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, กรรมการ |
| 3 | น.ส. สุจิตพรรณ ล่ำซำ | รองประธานกรรมการ |
| 4 | นาย กลินท์ สารสิน | กรรมการ |
| 5 | น.ส. ชนม์ชนัมม์ สุนทรศารทูล | กรรมการ |
| 6 | นาง ศุภจี สุธรรมพันธุ์ | กรรมการ |
| 7 | นาย สราวุฒิ อยู่วิทยา | กรรมการ |
| 8 | นาง ไขศรี เนื่องสิกขาเพียร | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 9 | นางสาว จิตสุภา วัชรพล | กรรมการอิสระ |
| 10 | นาง เจนนิสา คูวินิชกุล จักรพันธุ์ ณ อยุธยา | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 11 | นาย ฉัตรชัย เลื่อนผลเจริญชัย | กรรมการอิสระ |
| 12 | นาย ชนินทธ์ โทณวณิก | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 13 | น.ส. ปิยพร พรรณเชษฐ์ | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 14 | น.ส. สิริธิดา พนมวัน ณ อยุธยา | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 15 | นาย อรรถพล ฤกษ์พิบูลย์ | กรรมการอิสระ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBank ได้มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องทั้งด้านเทคโนโลยี นวัตกรรม และกลยุทธ์ทางธุรกิจ เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าและเสริมสร้างความยั่งยืนในระยะยาว :
ความร่วมมือกับพันธมิตรเพื่อพัฒนานวัตกรรม
KBank ได้ร่วมมือกับมหาวิทยาลัยศิลปากรในการพัฒนา “โครงการ SU CHANGE” เพื่อพัฒนานวัตกรรม เทคโนโลยี และการให้บริการที่ตอบสนองความต้องการของนักศึกษาและบุคลากรในมหาวิทยาลัย.
กลยุทธ์ The K-Strategy และการพัฒนาองค์กรนวัตกรรม
KBank ดำเนินกลยุทธ์ “The K-Strategy” ที่มุ่งเน้นการเพิ่มอำนาจให้ทุกชีวิตและธุรกิจของลูกค้า โดยส่งเสริมวัฒนธรรมองค์กรให้เป็นองค์กรแห่งนวัตกรรม และก่อตั้งกลุ่มบริษัทในเครือต่างๆ เพื่อพัฒนานวัตกรรมและเทคโนโลยีที่ส่งเสริมความเป็นอยู่ของคนไทยและคนในภูมิภาคนี้ให้ดีขึ้น .
การใช้เทคโนโลยีและ AI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ
KBank ให้ความสำคัญกับการใช้เทคโนโลยีและ AI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและการให้บริการลูกค้า โดยมีการนำระบบอัตโนมัติและ AI มาช่วยในการตรวจสอบความผิดปกติและเพิ่มเสถียรภาพของระบบบริการทางการเงิน .
การพัฒนาแพลตฟอร์มและบริการดิจิทัล
KBank มุ่งมั่นในการพัฒนาแพลตฟอร์มและบริการดิจิทัลที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าในยุคดิจิทัล โดยมีการผสมผสานการให้บริการของช่องทางสาขาและช่องทางดิจิทัลเข้าด้วยกัน และสร้าง Ecosystem โดยการร่วมมือกับพันธมิตรในธุรกิจต่างๆ เพื่อสร้างความแตกต่างในการนำเสนอผลิตภัณฑ์สู่ท้องตลาดแบบครบวงจร .
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน งบแสดงฐานะการเงินหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสด | 57,114.80 | 48,689.69 | 46,021.38 | 35,708.59 | 37,727.95 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน – สุทธิ | 502,535.95 | 569,008.24 | 522,728.94 | 568,694.54 | 536,770.16 |
| เงินลงทุนสุทธิ | 973,358.04 | 963,305.28 | 1,060,619.94 | 1,009,587.06 | 1,124,472.29 |
| เงินให้สินเชื่อ ลูกหนี้ และดอกเบี้ยค้างรับ – สุทธิ | 2,377,773.93 | 2,371,491.77 | 2,368,649.23 | 2,349,902.02 | 2,315,228.55 |
| – เงินให้สินเชื่อและลูกหนี้ | – | – | – | – | – |
| – หัก ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | – | – | – | – | – |
| ทรัพย์สินรอการขายสุทธิ | 51,007.01 | 54,752.76 | 54,719.95 | 55,276.58 | 55,876.43 |
| ที่ดินอาคารและอุปกรณ์สุทธิ | 60,098.41 | 59,945.51 | 59,431.35 | 59,811.79 | 61,331.43 |
| รวมสินทรัพย์ | 4,246,368.88 | 4,283,556.38 | 4,340,954.36 | 4,318,809.44 | 4,355,211.53 |
| เงินรับฝาก | 2,748,684.53 | 2,699,562.05 | 2,718,675.02 | 2,702,266.09 | 2,722,146.00 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 67,897.11 | 81,572.46 | 67,333.98 | 79,058.79 | 68,306.35 |
| หนี้สินอื่น | 82,518.34 | 89,374.78 | 97,576.38 | 82,315.58 | 88,765.87 |
| รวมหนี้สิน | 3,679,289.45 | 3,686,721.07 | 3,695,292.13 | 3,703,156.06 | 3,693,855.89 |
| ทุนจดทะเบียน | 30,246.82 | 30,246.82 | 30,246.82 | 30,246.82 | 30,246.82 |
| ทุนที่ออกและชำระเต็มมูลค่า | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 |
| – หุ้นบุริมสิทธิ | – | – | – | – | – |
| – หุ้นสามัญ | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 | 23,693.28 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | – |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)ทุนอื่น | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)มูลค่าหุ้น | 18,103.11 | 18,103.11 | 18,103.11 | 18,103.11 | 18,103.11 |
| กำไร(ขาดทุน)สะสม | 425,034.59 | 457,372.91 | 485,331.68 | 470,089.09 | 498,553.87 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 503,269.88 | 532,284.77 | 568,725.55 | 548,220.24 | 583,926.46 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย | 63,809.55 | 64,550.54 | 76,936.68 | 67,433.14 | 77,429.17 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้ดอกเบี้ย | 151,332.68 | 183,608.34 | 189,439.96 | 48,298.99 | 44,962.72 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 18,334.33 | 35,164.39 | 40,063.76 | 10,113.07 | 9,537.30 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 132,998.36 | 148,443.95 | 149,376.19 | 38,185.92 | 35,425.41 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 48,345.14 | 48,620.49 | 52,122.67 | 12,955.33 | 13,498.71 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 15,462.89 | 17,439.68 | 18,843.23 | 4,615.62 | 5,065.92 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 32,882.25 | 31,180.81 | 33,279.44 | 8,339.71 | 8,432.79 |
| รายได้จากเงินปันผล | 3,445.70 | 3,569.35 | 3,525.59 | 976.38 | 972.59 |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | -130.48 | -587.63 | 45.36 | -57.83 | 210.46 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 5,053.08 | 12,123.32 | 13,205.66 | 3,212.28 | 4,150.36 |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น | 74,752.94 | 84,968.41 | 87,273.00 | 20,050.98 | 20,051.89 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน | 34,602.35 | 40,274.28 | 42,512.73 | 10,175.41 | 10,540.90 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับสถานที่และอุปกรณ์ | 11,407.58 | 11,387.87 | 11,832.05 | 2,762.27 | 2,781.96 |
| (กลับรายการ) ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | 51,919.46 | 51,840.50 | 47,250.86 | 11,684.30 | 9,818.19 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 46,585.21 | 55,844.71 | 63,421.70 | 18,303.33 | 19,232.65 |
| กำไร(ขาดทุน)สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 35,769.49 | 42,405.04 | 48,598.13 | 13,644.04 | 13,791.45 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 14.78 | 17.58 | 20.20 | 5.60 | 5.67 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงาน | 503.93 | 9,541.31 | 77,859.94 | 32,070.49 | 50,537.12 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมลงทุน | 25,777.31 | -8,008.37 | -60,153.96 | -44,360.64 | -57,970.53 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมจัดหาเงิน | -29,128.21 | -9,900.72 | -20,291.61 | -739.20 | -888.01 |
| เงินสดสุทธิ | -2,846.97 | -8,367.78 | -2,585.63 | -13,029.35 | -8,321.42 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal) เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend) วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้ เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal) ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย MA
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average) ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว เช่น MA5, MA20, MA200 บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม รูปแบบกราฟ (Chart Patterns) เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) (KBANK) Model ธุรกิจเข้าตลาดเมื่อ 09 ก.พ. 2519 มีทุนจดทะเบียน 30,246.82 ล้านบาท อยู่ในกลุ่ม อุตสาหกรรม ของ ธุรกิจการเงิน (Financials) และหมวดธุรกิจ ธนาคาร มีชื่อหุ้นว่า KBANK
หุ้น KBANK (ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) แสดงแนวโน้มเชิงบวกในระยะกลางถึงยาว โดยได้รับการสนับสนุนจากปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งและแผนการดำเนินงานที่ชัดเจน ณ วันที่ 15 พฤษภาคม 2568 ราคาหุ้นอยู่ที่ 162.00 บาท ลดลง 1.22% จากวันก่อนหน้า โดยมีระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ที่ 166.00 บาท และต่ำสุดที่ 121.50 บาท
ความเห็นจากนักวิเคราะห์
- จากข้อมูลของ IAA Consensus นักวิเคราะห์ 93.3% แนะนำ “ซื้อ” หุ้น KBANK โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ 172.20 บาท สูงสุดที่ 191.00 บาท และต่ำสุดที่ 150.00 บาท
- KBANK ตั้งเป้า ROE ที่ 10% ภายในปี 2569 และอัตรา CET1 ระยะยาวที่ 13-15% (เทียบกับ 17.6% ในไตรมาส 3/67) ฝ่ายวิจัยคาดการณ์อัตราการจ่ายเงินปันผลสูงขึ้นเป็น 40-50% ในปี 2567-2569 เทียบกับปี 2566 ที่ 30%
🏦 ปัจจัยพื้นฐานที่สนับสนุน
- KBANK มีธุรกิจหลักที่หลากหลาย ได้แก่ ธนาคารพาณิชย์, หลักทรัพย์, บริหารสินทรัพย์, ลีสซิ่ง และฟินเทค ผ่าน KBTG ซึ่งพัฒนาเทคโนโลยีและนวัตกรรมทางการเงิน เช่น K PLUS และ YouTrip
- ธนาคารมีเครือข่ายสาขาจำนวน 781 แห่ง และเครื่องอิเล็กทรอนิกส์สำหรับทำธุรกรรมด้วยตนเอง 10,286 เครื่อง ครอบคลุมทุกพื้นที่ในประเทศ และมีเครือข่ายการให้บริการในต่างประเทศรวม 16 แห่ง ใน 8 ประเทศ
สรุป
KBANK เป็นหุ้นที่มีแนวโน้มเชิงบวกในระยะกลางถึงยาว โดยมีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งและแผนการดำเนินงานที่ชัดเจน นักลงทุนควรติดตามผลประกอบการรายไตรมาสและการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมการเงินเพื่อประเมินความเหมาะสมในการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
17 เม.ย. วันขึ้นเครื่องหมาย XD หุ้นธนาคารกสิกรไทย 18 เม.ย. วันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้นที่มีสิทธิในการรรับเงินปันผลงวดสุดท้ายจากผลการดำเนินงาน ปี 2567
เงินปันผลจาก ปันผลจากกำไรสุทธิ. 17 เม.ย. 2568 XD เงินปันผล 8.00 บาท. วันปิดสมุดทะเบียน -. วันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น 18 เม.ย. 2568. วันจ่ายปันผล 09 พ.ค. 2568
ใครคือผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารกสิกรไทย