1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น KTB ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ KTB หมวดหมู่ธุรกิจ ธนาคาร (Banking) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 02 ส.ค. 2532 | 72,005.04 | ธนาคาร | KTB |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 2.41 | 2.62 | 3.14 | 0.79 | 0.84 |
อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า)
งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า) | 0.83 | 0.62 | 0.78 | 0.76 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| – | 1.55 | บาท | 02 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| – | 0.87 | บาท | 03 พ.ค. 2567 | เงินปันผล |
| – | 0.68 | บาท | 03 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| – | 0.42 | บาท | 06 พ.ค. 2565 | เงินปันผล |
| – | 0.28 | บาท | 07 พ.ค. 2564 | เงินปันผล |
| – | 0.75 | บาท | 23 เม.ย. 2563 | เงินปันผล |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ โดยมีสาขาอยู่ทั่วภูมิภาคในประเทศไทย และในบางภูมิภาคหลักของโลก ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB เป็นธนาคารพาณิชย์ของรัฐที่มีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนเศรษฐกิจและสังคมไทย .
ลักษณะการประกอบธุรกิจ
KTB ให้บริการทางการเงินครบวงจรแก่ลูกค้าทุกกลุ่ม โดยมีบริการหลักดังนี้:
บริการลูกค้าบุคคล: เงินฝาก บัตรเดบิต บัตรเครดิต สินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อบ้าน และผลิตภัณฑ์ดิจิทัล เช่น Krungthai NEXT และแอปพลิเคชัน “เป๋าตัง” .
บริการลูกค้าธุรกิจ: สินเชื่อธุรกิจ การค้าระหว่างประเทศ การค้ำประกัน และบริการ Supply Chain Financing .Krungthai
บริการภาครัฐ: ดำเนินการจ่ายเงินเดือนและเงินบำนาญแก่ข้าราชการ การคืนภาษีเงินได้ และการให้กู้ยืมและชำระหนี้กองทุนเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา (กยศ.) .
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ Krungthai Bank Public Company Limited (KTB) เป็นหนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดของประเทศไทย โดยมีบทบาทสำคัญในระบบเศรษฐกิจของประเทศ และเป็นธนาคารที่มีรัฐเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ ผ่านทางกระทรวงการคลัง
การประกอบธุรกิจของธนาคารกรุงไทย
ธนาคารกรุงไทยดำเนินธุรกิจ ธนาคารพาณิชย์แบบครบวงจร (Commercial Banking) โดยมีรายละเอียดการประกอบธุรกิจหลัก ดังนี้:
การให้บริการผ่านเทคโนโลยี
ลงทุนในระบบดิจิทัล เช่น แอป Krungthai NEXT, เป๋าตัง, และแพลตฟอร์มต่าง ๆ ที่เชื่อมโยงกับบริการของภาครัฐและเอกชน
สนับสนุนนโยบาย Thailand 4.0 และการพัฒนาเศรษฐกิจดิจิทัล
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์
รับฝากเงินประเภทต่าง ๆ เช่น เงินฝากออมทรัพย์ เงินฝากประจำ และเงินฝากกระแสรายวัน
ให้สินเชื่อแก่ภาคธุรกิจ ภาคอุตสาหกรรม และบุคคลทั่วไป
บริการสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อส่วนบุคคล และสินเชื่อรถยนต์
บริการทางการเงินและการลงทุน
บริการด้านการเงิน (Financial Services) เช่น โอนเงิน ชำระเงิน บริการอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง (Krungthai NEXT)
บริการที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน เช่น การขายกองทุนรวม หุ้นกู้ พันธบัตร ฯลฯ
ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับภาครัฐ
ธนาคารกรุงไทยมีบทบาทสำคัญในการดำเนินงานทางการเงินของภาครัฐ เช่น การโอนเงินสวัสดิการรัฐ โครงการคนละครึ่ง บัตรสวัสดิการแห่งรัฐ ฯลฯ
ธุรกิจต่างประเทศ
มีสาขาในต่างประเทศ เช่น สาขานครนิวยอร์ก (สหรัฐฯ), ลาว, กัมพูชา, และมีพันธมิตรทางธุรกิจในหลายประเทศ เพื่อรองรับลูกค้าระหว่างประเทศ
กลุ่มบริษัทในเครือ
ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB มีบริษัทในเครือและกลุ่มธุรกิจที่ครอบคลุมหลายด้าน เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานและขยายบริการทางการเงินอย่างครบวงจร : Krung Thai Bank
กลุ่มธุรกิจการเงิน
บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) (KTC)
ให้บริการบัตรเครดิต สินเชื่อบุคคล และบริการชำระเงินต่าง ๆ .
บริษัท กรุงไทยธุรกิจลีสซิ่ง จำกัด (KTBL)
ให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อและลีสซิ่งสำหรับยานพาหนะและอุปกรณ์ต่าง ๆ.
บริษัท กรุงไทย ไอบีเจ ลิสซิ่ง จำกัด (KTIBJ)
ร่วมทุนกับพันธมิตรญี่ปุ่น ให้บริการลีสซิ่งและสินเชื่อเช่าซื้อ.
บริษัท กรุงไทย ออโต้ลีส จำกัด (KTA)
ให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์และยานพาหนะอื่น ๆ.
กลุ่มธุรกิจตลาดทุนและที่ปรึกษาทางการเงิน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) (KTAM)
บริหารจัดการกองทุนรวม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนส่วนบุคคล.
บริษัทหลักทรัพย์ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง จำกัด (KTX)
ให้บริการด้านการลงทุนและหลักทรัพย์.
บริษัท กรุงไทยแอดไวซ์เซอรี่ จำกัด (KTBA)
ให้บริการที่ปรึกษาทางการเงินและการลงทุน.
กลุ่มธุรกิจประกันภัย
บริษัท กรุงไทยพาณิชประกันภัย จำกัด (มหาชน) (KPI)
ให้บริการประกันวินาศภัย เช่น ประกันรถยนต์และทรัพย์สิน.
บริษัท กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) (KTAXA)
ให้บริการประกันชีวิตและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้อง.
กลุ่มธุรกิจสินเชื่อรายย่อย
บริษัท เคทีซี นาโน จำกัด (KTC Nano)
ให้บริการสินเชื่อรายย่อยเพื่อการประกอบอาชีพภายใต้การกำกับ.
บริษัท เคทีซี พิโก จำกัด
ให้บริการสินเชื่อรายย่อยระดับจังหวัดภายใต้การกำกับประเภทพิโก พลัส.Krung Thai Bank
กลุ่มธุรกิจสนับสนุน
บริษัท กรุงไทยคอมพิวเตอร์เซอร์วิสเซส จำกัด (KCS)
ให้บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและระบบคอมพิวเตอร์.
บริษัท กรุงไทยกฎหมาย จำกัด (KTB Law)
ให้บริการด้านกฎหมายและที่ปรึกษาทางกฎหมาย.Krung Thai Bank
บริษัท รักษาความปลอดภัย กรุงไทยธุรกิจบริการ จำกัด (KTGS)
ให้บริการรักษาความปลอดภัยและบริการสนับสนุนอื่น ๆ .
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 125,391,000.00 | 149,465,000.00 | 159,102,000.00 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (พันบาท) | 90,405,000.00 | 113,419,000.00 | 119,115,000.00 |
| รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย (พันบาท) | 34,986,000.00 | 36,046,000.00 | 39,988,000.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 125,391,000.00 | 149,465,000.00 | 159,102,000.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 125,391,000.00 | 149,465,000.00 | 159,102,000.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 1,175,337.77 | 1,211,982.96 | 1,259,882.04 |
| น้ำมันเบนซิน (ลิตร) | 3,275,434.98 | 3,392,132.38 | 3,208,970.53 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 84,239,425.60 | 74,036,381.89 | 75,296,581.17 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 400,942.00 | 378,167.96 | 414,783.11 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 4,926 | 4,677 | 4,584 |
| พนักงานหญิง (คน) | 12,231 | 11,744 | 11,863 |
| พนักงานรวม (คน) | 12,231 | 11,744 | 11,863 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 20,033,100,000.00 | 19,626,400,000.00 | 20,184,600,000.00 |
การฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| จำนวนชั่วโมงอบรมเฉลี่ยของพนักงาน (ชั่วโมง/คน/ปี) | 72.18 | 68.94 | 71.24 |
| ค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมและพัฒนา (บาท) | 150,280,000.00 | 243,404,177.00 | 200,649,667.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. นาย วีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์ (กรรมการ) | – | 0.00 | 2,160,000.00 | ไม่มี |
| 2. นาย ลวรณ แสงสนิท (ประธานกรรมการ) | – | 0.00 | 3,420,000.00 | ไม่มี |
| 3. นาย ไกรฤทธิ์ อุชุกานนท์ชัย (รองประธานกรรมการ) | – | 0.00 | 2,040,000.00 | ไม่มี |
| 4. นาย ธันวา เลาหศิริวงศ์ (กรรมการ) | – | 0.00 | 2,160,000.00 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
การบริหารจัดการความเสี่ยง
ปัจจัยความเสี่ยงต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท (2.2)
ความเสี่ยงต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทหรือกลุ่มบริษัทในปัจจุบันที่ครอบคลุมประเด็นสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการ (2.2.1)
1 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่ ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
2 ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนผ่านไปสู่สังคมที่ยั่งยืน
3 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
การแข่งขัน / การเพิ่มขึ้นของคู่แข่ง / การเข้ามาดำเนินธุรกิจได้โดยง่ายของผู้ค้ารายใหม่
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การขัดข้องของระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
ความเสี่ยงจากการใช้งาน Generative AI
4 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
การขัดข้องของระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
ความเสี่ยงของภัยไซเบอร์
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
การลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
นโยบายของรัฐ
ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
ความเสี่ยงภูมิรัฐศาสตร์และภูมิเศรษฐศาสตร์ ท่ามกลางวิกฤติหลากหลายมิติ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การขาดแคลนหรือพึ่งพิงแรงงานที่มีศักยภาพ
ความเสี่ยงจากความเปราะบางที่เพิ่มขึ้นตามการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างประชากร
5 – ผลกระทบจากโครงสร้างประชากร
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ความเสี่ยงด้านเครดิต
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
อื่น ๆ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของการให้สินเชื่อ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ความเสี่ยงด้านเครดิตของคู่สัญญา
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ความเสี่ยงจากสินทรัพย์และภาระผูกผันทางการเงินที่มีต่อการด้อยค่าด้านเครดิต
6 ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านการตลาด
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยในบัญชีเพื่อการธนาคาร
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การไม่เพียงพอของเงินทุน
การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านตลาดในบัญชีเพื่อการค้า
7 ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยในบัญชีเพ่อการค้า
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของผลตอบแทนในสินทรัพย์หรือเงินลงทุน
ความเสี่ยงจากราคาตราสารทุน
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความเสี่ยงจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
8 การปฏิบัติงานของพนักงาน
การดำเนินโครงการในอนาคตไม่เป็นไปตามแผน
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การกำกับดูแลกิจการ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การไม่เพียงพอของเงินทุน
ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
การแข่งขัน / การเพิ่มขึ้นของคู่แข่ง / การเข้ามาดำเนินธุรกิจได้โดยง่ายของผู้ค้ารายใหม่
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
9 ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความเสี่ยงจากทรัพย์สินรอการขาย
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
ความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงต่อการลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ ข้อมูลผู้ถือหุ้น ข้อมูล ณ วันที่ 17 เม.ย. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | กองทุน เพื่อการฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน | 7,696,248,963 | 55.07 |
| 2 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 1,426,031,848 | 10.20 |
| 3 | กองทุนรวม วายุภักษ์หนึ่ง | 633,361,315 | 4.53 |
| 4 | STATE STREET EUROPE LIMITED | 265,523,360 | 1.90 |
| 5 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 245,256,195 | 1.75 |
| 6 | CITIBANK NOMINEES SINGAPORE PTE LTD-ART A/C UNITED OVERSEAS BANK NOMINEES (PRIVATE) LIMITED | 178,750,000 | 1.28 |
| 7 | THE BANK OF NEW YORK MELLON | 123,935,791 | 0.89 |
| 8 | ธนาคาร ออมสิน | 118,334,622 | 0.85 |
| 9 | BNY MELLON NOMINEES LIMITED | 113,049,455 | 0.81 |
| 10 | สหกรณ์ออมทรัพย์การไฟฟ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย จำกัด | 98,694,500 | 0.71 |
| 11 | NORTRUST NOMINEES LIMITED-NTC-CLIENTS ACCOUNT | 71,221,396 | 0.51 |
คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย ลวรณ แสงสนิท | ประธานกรรมการ |
| 2 | นาย ไกรฤทธิ์ อุชุกานนท์ชัย | รองประธานกรรมการ |
| 3 | นาย ผยง ศรีวณิช | กรรมการผู้จัดการใหญ่, กรรมการ |
| 4 | นาย กิตติพงษ์ กิตยารักษ์ | กรรมการ |
| 5 | นาย ธันวา เลาหศิริวงศ์ | กรรมการ |
| 6 | นาย ปิ่นสาย สุรัสวดี | กรรมการ |
| 7 | นาย อรรถพล อรรถวรเดช | กรรมการ |
| 8 | นาย วีระศักดิ์ สุตัณฑวิบูลย์ | ประธานกรรมการอิสระ |
| 9 | นาย ธีระพงษ์ วงศ์ศิวะวิลาส | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 10 | พลเอก นิมิตต์ สุวรรณรัฐ | กรรมการอิสระ |
| 11 | นาง พงษ์สวาท นีละโยธิน | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 12 | นาย อนันต์ แก้วกำเนิด | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
จุดเริ่มต้นและการก่อตั้ง (พ.ศ. 2509)
ธนาคารกรุงไทยก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 14 มีนาคม พ.ศ. 2509 จากการควบรวมกิจการของธนาคารมณฑลและธนาคารเกษตร ซึ่งทั้งสองแห่งเป็นธนาคารที่รัฐบาลถือหุ้นใหญ่ .
การขยายตัวและการเข้าตลาดหลักทรัพย์
พ.ศ. 2531: ขยายสาขาครอบคลุมทุกจังหวัดทั่วประเทศ และติดตั้งระบบธนาคารออนไลน์และเครื่อง ATM ทั่วประเทศ .
พ.ศ. 2532: เป็นรัฐวิสาหกิจแห่งแรกที่นำหุ้นเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย .
พ.ศ. 2537: เปลี่ยนสถานะเป็นบริษัทมหาชนจำกัดอย่างเป็นทางการ .
การฟื้นตัวจากวิกฤตเศรษฐกิจและบทบาททางสังคม
พ.ศ. 2540: รับโอนสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคารสยาม จำกัด ที่ประสบปัญหา เพื่อรักษาเสถียรภาพของระบบการเงิน .
พ.ศ. 2546: เป็นธนาคารพาณิชย์แห่งแรกที่สามารถจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นหลังวิกฤตเศรษฐกิจปี 2540 .
การพัฒนาเทคโนโลยีและการเงินดิจิทัล
พ.ศ. 2561: เปิดตัวแอปพลิเคชัน “Krungthai NEXT” สำหรับลูกค้าธนาคาร และ “เป๋าตัง” สำหรับประชาชนทั่วไป เพื่อรองรับการทำธุรกรรมดิจิทัลและการรับเงินสนับสนุนจากภาครัฐ .
พ.ศ. 2563: ร่วมกับสำนักงานพัฒนารัฐบาลดิจิทัล (DGA) พัฒนาแพลตฟอร์ม “ไทยชนะ” เพื่อสนับสนุนมาตรการควบคุมการแพร่ระบาดของ COVID-19 .
ยุทธศาสตร์เพื่อความยั่งยืนและการเติบโต
พ.ศ. 2567: สนับสนุนโครงการก่อสร้างโรงงานผลิตพลาสติกชีวภาพ Ingeo PLA ของบริษัท NatureWorks ในประเทศไทย ซึ่งเป็นหนึ่งในโครงการที่ใหญ่ที่สุดของธนาคาร เพื่อส่งเสริมเศรษฐกิจชีวภาพ-หมุนเวียน-สีเขียว (BCG) ของประเทศ .
พ.ศ. 2568: ธนาคารมุ่งขับเคลื่อนองค์กรภายใต้แนวคิด “Corporate Value Creation” โดยเสริมสร้างทักษะใหม่ๆ ที่จำเป็นในอนาคต (Future Skill) ให้แก่พนักงาน และปรับเปลี่ยนยุทธศาสตร์หลักให้สอดรับกับสภาวการณ์ของเศรษฐกิจไทยและเศรษฐกิจโลกที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและรุนแรง.
บทบาทระดับประเทศและความร่วมมือกับภาครัฐ
ธนาคารกรุงไทยมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนนโยบายของภาครัฐ เช่น การจ่ายเงินเดือนและเงินบำนาญแก่ข้าราชการ การคืนภาษีเงินได้ และการให้บริการทางการเงินในโครงการต่างๆ ของรัฐบาล.
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน งบแสดงฐานะการเงินหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256731 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256831 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสด | 61,590.79 | 55,625.89 | 56,888.72 | 57,193.95 | 56,779.97 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน – สุทธิ | 550,940.57 | 701,161.51 | 534,775.34 | 564,830.73 | 587,116.33 |
| เงินลงทุนสุทธิ | 277,054.82 | 263,707.94 | 351,085.20 | 351,758.82 | 351,133.21 |
| เงินให้สินเชื่อ ลูกหนี้ และดอกเบี้ยค้างรับ – สุทธิ | 2,443,831.84 | 2,426,094.94 | 2,549,075.48 | 2,469,282.50 | 2,513,205.79 |
| – เงินให้สินเชื่อและลูกหนี้ | – | – | – | – | – |
| – หัก ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | – | – | – | – | – |
| ทรัพย์สินรอการขายสุทธิ | 40,829.44 | 34,859.74 | 28,122.46 | 31,674.96 | 26,029.48 |
| ที่ดินอาคารและอุปกรณ์สุทธิ | 31,199.91 | 31,064.20 | 29,237.42 | 29,918.04 | 29,281.29 |
| รวมสินทรัพย์ | 3,592,418.86 | 3,677,684.45 | 3,744,184.18 | 3,717,054.92 | 3,760,852.54 |
| เงินรับฝาก | 2,590,236.44 | 2,646,871.58 | 2,731,344.40 | 2,602,049.51 | 2,752,207.74 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 151,171.80 | 160,839.01 | 132,463.77 | 158,558.34 | 134,394.37 |
| หนี้สินอื่น | 74,363.41 | 77,225.59 | 76,972.45 | 80,516.96 | 67,565.17 |
| รวมหนี้สิน | 3,199,846.83 | 3,256,838.16 | 3,279,797.32 | 3,280,337.74 | 3,286,758.02 |
| ทุนจดทะเบียน | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 |
| ทุนที่ออกและชำระเต็มมูลค่า | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 | 72,005.04 |
| – หุ้นบุริมสิทธิ | 28.33 | 28.33 | 28.33 | 28.33 | 28.33 |
| – หุ้นสามัญ | 71,976.72 | 71,976.72 | 71,976.72 | 71,976.72 | 71,976.72 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | – |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)ทุนอื่น | -659.69 | -666.07 | -600.68 | -587.74 | -600.68 |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)มูลค่าหุ้น | 20,833.73 | 20,833.73 | 20,833.73 | 20,833.73 | 20,833.73 |
| กำไร(ขาดทุน)สะสม | 266,219.04 | 294,032.16 | 325,400.67 | 304,945.62 | 340,584.20 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 376,304.77 | 402,376.08 | 443,838.21 | 417,395.93 | 452,664.88 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย | 16,267.26 | 18,470.22 | 20,548.64 | 19,321.25 | 21,429.65 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256731 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256831 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้ดอกเบี้ย | 113,474.82 | 152,368.80 | 165,105.30 | 40,880.84 | 38,672.44 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 23,070.17 | 38,949.46 | 45,990.49 | 11,319.43 | 10,829.20 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 90,404.65 | 113,419.34 | 119,114.82 | 29,561.41 | 27,843.24 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 28,096.25 | 28,671.55 | 30,914.03 | 7,673.14 | 7,680.41 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 7,780.63 | 7,799.29 | 8,631.61 | 2,096.08 | 2,238.83 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 20,315.62 | 20,872.26 | 22,282.42 | 5,577.06 | 5,441.58 |
| รายได้จากเงินปันผล | 351.74 | 319.47 | 384.37 | 148.93 | 410.42 |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | 238.79 | 195.11 | 890.91 | 237.44 | 1,675.53 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 5,232.69 | 5,178.18 | 4,702.84 | 1,660.75 | 2,064.09 |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น | 54,770.65 | 62,156.63 | 68,778.00 | 17,730.50 | 16,292.21 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน | 25,763.26 | 25,765.67 | 27,060.88 | 6,643.34 | 6,686.87 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับสถานที่และอุปกรณ์ | 9,643.87 | 10,288.66 | 10,881.09 | 2,436.23 | 2,242.73 |
| (กลับรายการ) ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | 24,337.56 | 37,085.42 | 31,069.51 | 8,028.89 | 8,223.21 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 46,282.68 | 50,223.11 | 59,254.95 | 14,943.44 | 15,771.91 |
| กำไร(ขาดทุน)สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 33,697.74 | 36,615.91 | 43,855.66 | 11,078.45 | 11,713.70 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 2.41 | 2.62 | 3.14 | 0.79 | 0.84 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256731 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256831 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงาน | -63,134.73 | -499.84 | 138,294.30 | 93,717.18 | -2,746.19 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมลงทุน | 52,407.70 | -1,443.85 | -92,213.12 | -87,203.24 | 1,948.78 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมจัดหาเงิน | 8,828.62 | -3,992.43 | -44,803.97 | -4,992.31 | 686.64 |
| เงินสดสุทธิ | -1,898.41 | -5,936.12 | 1,277.21 | 1,521.63 | -110.76 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal) เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend) วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้ เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal) ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย MA
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average) ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว เช่น MA5, MA20, MA200 บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม รูปแบบกราฟ (Chart Patterns) เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 20 | 0 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 0 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 15 | 0 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 0 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 0 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 10 | 0 |
| 8. Technical analysis | 10 | 0 |
| รวมผลสรุป | 100 | 000 |
