1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น BBL ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ BBL หมวดหมู่ธุรกิจ ธนาคาร (Banking) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 25 เม.ย. 2518 | 40,000.00 | ธนาคาร | BBL |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 15.35 | 21.81 | 23.69 | 5.51 | 6.61 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| – | – | – | – | – |
| – | 6.50 | บาท | 09 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| – | 2.00 | บาท | 20 ก.ย. 2567 | เงินปันผล |
| – | 5.00 | บาท | 10 พ.ค. 2567 | เงินปันผล |
| – | 2.00 | บาท | 22 ก.ย. 2566 | เงินปันผล |
| – | 3.00 | บาท | 12 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| – | 1.50 | บาท | 23 ก.ย. 2565 | เงินปันผล |
| – | 2.50 | บาท | 12 พ.ค. 2565 | เงินปันผล |
| – | 1.00 | บาท | 23 ก.ย. 2564 | เงินปันผล |
| – | 2.50 | บาท | 10 พ.ค. 2564 | เงินปันผล |
| – | 5.00 | บาท | 30 เม.ย. 2563 | เงินปันผล |
อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า)
งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า) | 0.83 | 0.62 | 0.78 | 0.76 |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ที่ให้บริการทางการเงินครบวงจรแก่ธุรกิจ ทั้งขนาดใหญ่ SME ตลอดจนฐานลูกค้าบุคคล โดยมีสาขาในทุกพื้นที่ทั่วประเทศ และมีเครือข่ายในต่างประเทศครอบคลุมเขตเศรษฐกิจสำคัญของโลก
ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL (Bangkok Bank Public Company Limited) เป็นหนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดของประเทศไทย โดยมีประวัติก่อตั้งมายาวนานตั้งแต่ปี พ.ศ. 2487
ลักษณะการประกอบธุรกิจของ BBL
ธนาคารกรุงเทพประกอบธุรกิจ ธนาคารพาณิชย์แบบครบวงจร ซึ่งครอบคลุมหลากหลายบริการทางการเงินทั้งในประเทศและต่างประเทศ ดังนี้:
เครือข่ายระหว่างประเทศ
BBL เป็นธนาคารไทยที่มีเครือข่ายในต่างประเทศมากที่สุด ครอบคลุมในภูมิภาคเอเชีย ยุโรป และอเมริกา เช่น สิงคโปร์ จีน ญี่ปุ่น อินโดนีเซีย สหราชอาณาจักร และสหรัฐฯ
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์
เงินฝาก: บัญชีออมทรัพย์ บัญชีกระแสรายวัน และบัญชีประจำ
สินเชื่อ:
สินเชื่อรายย่อย: สินเชื่อบ้าน สินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อบุคคล
สินเชื่อธุรกิจ: สินเชื่อเพื่อการค้า สินเชื่อธุรกิจ SME และสินเชื่อองค์กรขนาดใหญ่
บริการชำระเงินและโอนเงิน ทั้งภายในประเทศและระหว่างประเทศ
บัตรเครดิต และบัตรเดบิต
ธุรกิจธนาคารเพื่อการลงทุน (Investment Banking)
ที่ปรึกษาทางการเงิน
บริการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์
ควบรวมกิจการ (M&A)
การระดมทุนผ่านตลาดทุน
บริการด้านตลาดเงินและตลาดทุน
การซื้อขายเงินตราต่างประเทศ
การจัดการสภาพคล่อง
การลงทุนในพันธบัตร หุ้น และตราสารอนุพันธ์
บริการบริหารสินทรัพย์ และ Private Banking
บริหารความมั่งคั่งสำหรับลูกค้า VIP และนักลงทุนรายใหญ่
การวางแผนทางการเงินระยะยาว
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
333 ถนนสีลม เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร 10500
ธุรกิจลูกค้ารายใหญ่ (Corporate Banking): ให้บริการทางการเงินแก่ผู้ประกอบการขนาดใหญ่และบริษัทข้ามชาติที่ดำเนินธุรกิจในประเทศไทย โดยมีเจ้าหน้าที่ผู้เชี่ยวชาญในแต่ละอุตสาหกรรมดูแล
ธุรกิจลูกค้ารายกลาง (Commercial Banking): สนับสนุนผู้ประกอบการขนาดกลางให้พร้อมรับการเปลี่ยนแปลงของสภาพแวดล้อมและการเปลี่ยนผ่านการบริหารงานไปสู่ทายาทรุ่นต่อไป
ธุรกิจลูกค้ารายปลีก (Business Banking): ส่งเสริมผู้ประกอบการขนาดเล็กในการเพิ่มศักยภาพทางธุรกิจ ด้วยการแบ่งปันความรู้และนำเสนอโอกาสใหม่ทางธุรกิจ
ธุรกิจลูกค้าบุคคล (Consumer Banking): ให้บริการทางการเงินที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าบุคคล เช่น บัญชีเงินฝาก สินเชื่อ และบริการทางการเงินอื่นๆ
ธุรกิจธนาคารต่างประเทศ (International Banking): ให้บริการทางการเงินแก่ลูกค้าระหว่างประเทศและสนับสนุนการค้าระหว่างประเทศ
ธุรกิจการเงินธนกิจ (Investment Banking): ให้บริการด้านการเงินเพื่อการลงทุน เช่น การจัดหาเงินทุน การควบรวมกิจการ และการให้คำปรึกษาทางการเงิน
กลุ่มบริษัทในเครือ
บริษัทลูก เช่น:
บลจ.บัวหลวง (กองทุนรวม)
บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง
บริษัท บัวหลวง ลิสซิ่ง
บริษัท หลักทรัพย์บัวหลวง จำกัด (มหาชน): ให้บริการด้านการซื้อขายหลักทรัพย์และการวิเคราะห์การลงทุน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด: บริหารจัดการกองทุนรวมและการลงทุน
บริษัท บริหารสินทรัพย์ทวี จำกัด: บริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์และจำหน่ายทรัพย์สินที่รับโอนจากธนาคาร
Bangkok Bank Berhad (มาเลเซีย): ให้บริการธนาคารในประเทศมาเลเซีย
Bangkok Bank (China) Company Limited: ให้บริการธนาคารในประเทศจีน
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 138,894,839.00 | 167,487,485.00 | 175,810,787.00 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (พันบาท) | 102,223,265.00 | 130,860,312.00 | 133,899,581.00 |
| รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย (พันบาท) | 36,671,574.00 | 36,627,173.00 | 41,911,206.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 138,894,839.00 | 167,487,485.00 | 175,810,787.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 97,144,688.00 | 122,243,181.00 | 128,980,787.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 41,750,151.00 | 45,244,304.00 | 46,830,000.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 36,671,574.00 | 36,627,173.00 | 41,991,206.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 36,671,574.00 | 36,627,173.00 | 41,991,206.00 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ (พันบาท) | 27,507,839.00 | 27,234,081.00 | 27,723,674.00 |
| กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน (พันบาท) | 5,155,163.00 | 5,544,043.00 | 8,965,567.00 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเงินลงทุน (พันบาท) | -1,453,669.00 | -482,228.00 | 890,879.00 |
| ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย (พันบาท) | 189,560.00 | 187,382.00 | 204,586.00 |
| กำไรจากการจำหน่ายสินทรัพย์ (พันบาท) | 1,890,956.00 | 863,646.00 | 882,861.00 |
| รายได้จากเงินปันผล (พันบาท) | 2,306,493.00 | 2,330,329.00 | 2,345,083.00 |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่น ๆ (พันบาท) | 1,075,232.00 | 949,920.00 | 898,556.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
ส่วนแบ่งกำไร (ขาดทุน) ของการร่วมค้าและบริษัทร่วมตามวิธีส่วนได้เสีย
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ส่วนแบ่งกำไร (ขาดทุน) (พันบาท) | 189,560.00 | 187,382.00 | 204,586.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 296,648.87 | 282,577.36 | 279,503.56 |
| น้ำมันเบนซิน (ลิตร) | 4,684,617.09 | 3,767,415.30 | 3,498,038.80 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 121,289,357.50 | 118,580,842.15 | 115,220.84 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 501,555.00 | 487,553.00 | 486,439.00 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 6,297 | 6,147 | 6,155 |
| พนักงานหญิง (คน) | 12,572 | 12,310 | 12,420 |
| พนักงานรวม (คน) | 18,869 | 18,457 | 18,575 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน (บริษัทไม่ได้ระบุไว้)
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. นาย พรเทพ พรประภา (ประธานกรรมการ) | – | 0.00 | 11,150,000.00 | ไม่มี |
| 2. นาย เดชา ตุลานันท์ (รองประธานกรรมการ) | – | 0.00 | 7,850,000.00 | ไม่มี |
| 3. นาย ศิริ จิระพงษ์พันธ์ (กรรมการ) | – | 0.00 | 7,250,000.00 | ไม่มี |
| 4. นาย ชัชวิน เจริญรัชต์ภาคย์ (กรรมการ) | – | 0.00 | 6,760,000.00 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
การบริหารจัดการความเสี่ยงการบริหารจัดการความเสี่ยง
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
– ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
– นโยบายของรัฐ
– นโยบายหรือข้อตกลงระหว่างประเทศที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ
– ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจโลกและเศรษฐกิจไทย
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
– ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
– การปฏิบัติงานของพนักงาน
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
– การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
การเปลี่ยนแปลงของกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงาน
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสี่ยงด้านเครดิต
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
– นโยบายของรัฐ
– ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
– การพึ่งพาลูกค้ารายใหญ่หรือน้อยราย
– ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
– การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
– ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
– การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
– ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
– ความผันผวนของผลตอบแทนในสินทรัพย์หรือเงินลงทุน
– ความเสี่ยงจากการที่กู้ยืมต่างประเทศที่ไม่ได้มีการป้องกันความเสี่ยง
– ความผันผวนของรายได้
ความเสี่ยงด้านตลาด
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
– การไม่เพียงพอของเงินทุน
– การเปลี่ยนแปลงนโยบายด้านการเงินและการลงทุนของสถาบันการเงิน (ที่มีผลต่อการดำเนินงาน)
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
– การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
– ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
– การพึ่งพิงบุคลากรในตำแหน่งงานสำคัญ
– การขาดแคลนหรือพึ่งพิงแรงงานที่มีศักยภาพ
– ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
– การปฏิบัติงานของพนักงาน
– ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
– ความเสียหายจากการที่คู่ค้าหรือคู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามข้อตกลง
– การดำเนินโครงการในอนาคตไม่เป็นไปตามแผน
– ความปลอดภัย อาชีวอนามัย และสภาพแวดล้อมในการทำงาน
– การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและการเกิดภัยพิบัติ
– การทุจริตคอร์รัปชัน
– การขัดข้องของระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
– การแพร่ระบาดของโรคติดต่อ
ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
– การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ
– ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
– ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
– ความเสียหายจากการที่คู่ค้าหรือคู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามข้อตกลง
– การดำเนินโครงการในอนาคตไม่เป็นไปตามแผน
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
– การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
– การไม่เพียงพอของเงินทุน
ความเสี่ยงจากความเพียงพอของเงินกองทุน
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
– ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
พฤติกรรมหรือความต้องการของลูกค้า / ผู้บริโภค นโยบายของรัฐ
– นโยบายหรือข้อตกลงระหว่างประเทศที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ
– การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
– ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
– การพึ่งพาลูกค้ารายใหญ่หรือน้อยราย
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
การลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์
ความเสี่ยงต่อผู้ถือหุ้น
การประกอบธุรกิจและผลการดำเนินงาน
การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจอื่น ๆ
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การพึ่งพิงบุคลากรในตำแหน่งงานสำคัญ
การขาดแคลนหรือพึ่งพิงแรงงานที่มีศักยภาพ
ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
การปฏิบัติงานของพนักงาน
ความเสียหายจากการที่คู่ค้าหรือคู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามข้อตกลง
การดำเนินโครงการในอนาคตไม่เป็นไปตามแผน ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
การละเมิดกฎระเบียบและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ความเสี่ยงจากการถูกฟ้องร้อง
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง
การปฏิบัติงานของพนักงาน
ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
ความเสียหายจากการที่คู่ค้าหรือคู่สัญญาไม่ปฏิบัติตามข้อตกลง
การทุจริตคอร์รัปชัน
การขัดข้องของระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การละเมิดกฎระเบียบและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
การกำกับดูแลกิจการ
ความเสี่ยงจากการถูกฟ้องร้อง
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การไม่เพียงพอของเงินทุน
ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องในการดำเนินธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
นโยบายของรัฐ
นโยบายหรือข้อตกลงระหว่างประเทศที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ
ธุรกิจของคู่ค้าหรือผู้ประกอบการในห่วงโซ่อุปทาน
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ ความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความผันผวนของรายได้
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและการเกิดภัยพิบัติ
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและการเกิดภัยพิบัติ
ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม
น้ำท่วมภาคเหนือและภาคใต้ สัญญาณเตือนภัยโลกเดือด
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
ระบบงานหรือระบบการควบคุมภายใน
การปฏิบัติงานของพนักงาน
ความปลอดภัยของข้อมูลหรือระบบคอมพิวเตอร์และการโจมตีทางไซเบอร์
ความเสี่ยงจากปัญญาประดิษฐ์
ความเสี่ยงต่อการลงทุนของผู้ถือหลักทรัพย์ (2.2.2)
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ ข้อมูล ณ วันที่ 24 เม.ย. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 438,138,189 | 22.95 |
| 2 | บริษัท ซิตี้เรียลตี้ จำกัด | 87,380,300 | 4.58 |
| 3 | สำนักงานประกันสังคม | 82,760,940 | 4.34 |
| 4 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 80,905,386 | 4.24 |
| 5 | UOB KAY HIAN (HONG KONG) LIMITED – Client Account | 39,363,670 | 2.06 |
| 6 | กองทุนรวม วายุภักษ์หนึ่ง | 39,149,600 | 2.05 |
| 7 | STATE STREET EUROPE LIMITED | 38,567,393 | 2.02 |
| 8 | THE BANK OF NEW YORK MELLON | 36,099,990 | 1.89 |
| 9 | บริษัท กรุงเทพประกันภัย จำกัด (มหาชน) | 34,582,130 | 1.81 |
| 10 | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY | 25,690,400 | 1.35 |
| 11 | STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY | 23,176,906 | 1.21 |
| 12 | BNY MELLON NOMINEES LIMITED | 19,449,982 | 1.02 |
| 13 | HSBC BANK PLC-PRUDENTIAL ASSURANCE COMPANY LIMITED | 19,176,100 | 1.00 |
| 14 | นาย ชาตรี โสภณพนิช | 17,278,478 | 0.91 |
| 15 | MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC | 16,591,373 | 0.87 |
| 16 | บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) | 15,559,100 | 0.82 |
| 17 | ธนาคาร ออมสิน | 14,795,300 | 0.78 |
| 18 | AIA COMPANY LIMITED-EQGR-SH FUND1 | 14,503,910 | 0.76 |
| 19 | บริษัท ไสวประภาสและบุตร จำกัด | 11,409,700 | 0.60 |
| 20 | บริษัท ชาเตรียนโฮลดิ้ง จำกัด | 10,527,110 | 0.55 |
| 21 | สหกรณ์ออมทรัพย์การไฟฟ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย จำกัด | 10,127,500 | 0.53 |
| 22 | สหกรณ์ออมทรัพย์การไฟฟ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย จำกัด โดย บมจ.หลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย | 10,108,400 | 0.53 |
| 23 | SELANGOR HOLDINGS INC. | 10,002,847 | 0.52 |
คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย พรเทพ พรประภา | ประธานกรรมการ |
| 2 | นาย สิงห์ ตังทัตสวัสดิ์ | ประธานกรรมการบริหาร, กรรมการ |
| 3 | นาย เดชา ตุลานันท์ | รองประธานกรรมการ |
| 4 | นาย ชาติศิริ โสภณพนิช | กรรมการผู้จัดการใหญ่, กรรมการ |
| 5 | นาย กอบศักดิ์ ภูตระกูล | กรรมการ |
| 6 | นาย จรัมพร โชติกเสถียร | กรรมการ |
| 7 | นาย ชอง โท | กรรมการ |
| 8 | นาย ชาญศักดิ์ เฟื่องฟู | กรรมการ |
| 9 | น.ส. นิรมาณ ไหลสาธิต | กรรมการ |
| 10 | นาย บุญส่ง บุณยะสาระนันท์ | กรรมการ |
| 11 | นาย พิเชฐ ดุรงคเวโรจน์ | กรรมการ |
| 12 | นาย อมร จันทรสมบูรณ์ | กรรมการ |
| 13 | นาย อรุณ จิรชวาลา | กรรมการ |
| 14 | นาย ชัชวิน เจริญรัชต์ภาคย์ | กรรมการอิสระ |
| 15 | นาย โชคชัย นิลเจียรสกุล | กรรมการอิสระ |
| 16 | นาย บัณฑิต เอื้ออาภรณ์ | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 17 | นาย ปรีดี ดาวฉาย | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 18 | น.ส. พรรณสิรี อมาตยกุล | กรรมการอิสระ |
| 19 | นาย วีระพัฒน์ ถกลศรี | กรรมการอิสระ |
| 20 | นาย ศิริ จิระพงษ์พันธ์ | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
พัฒนาการที่สำคัญของธนาคารกรุงเทพ
ก่อตั้งเมื่อปี 2487: ธนาคารกรุงเทพก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2487 โดยคุณชิน โสภณพนิช
จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในปี 2518: ธนาคารได้เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในปี พ.ศ. 2518
ขยายเครือข่ายสาขาในประเทศและต่างประเทศ: ปัจจุบัน ธนาคารมีสาขาในประเทศไทยมากกว่า 1,165 แห่ง และมีสาขาต่างประเทศมากกว่า 240 แห่งใน 14 ประเทศ รวมถึงกัมพูชา จีน ฮ่องกง อินโดนีเซีย ญี่ปุ่น ลาว มาเลเซีย เมียนมา ฟิลิปปินส์ สิงคโปร์ ไต้หวัน สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา และเวียดนาม
การเข้าซื้อกิจการ PermataBank ในอินโดนีเซีย: ในปี 2020 ธนาคารกรุงเทพได้เข้าซื้อหุ้น 89.12% ของ PermataBank จาก Standard Chartered และ Astra International ด้วยมูลค่า 33.66 ล้านล้านรูเปียห์อินโดนีเซีย (ประมาณ 2.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ)
การเปิดสาขาในเมียนมา: ธนาคารกรุงเทพเป็นธนาคารไทยแห่งแรกที่เปิดสาขาในเมียนมา โดยเปิดสาขาย่างกุ้งเมื่อวันที่ 2 มิถุนายน 2558
การพัฒนาเทคโนโลยีดิจิทัล: ธนาคารได้พัฒนาและให้บริการทางการเงินผ่านช่องทางดิจิทัล เช่น อินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง (Bualuang iBanking) โมบายแบงก์กิ้ง (Bualuang mBanking) และเครื่องบริการตนเองอื่น ๆ เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าในยุคดิจิทัล
การบริหารงานโดยครอบครัวโสภณพนิช: ปัจจุบันธนาคารบริหารงานโดยคุณชาติศิริ โสภณพนิช ซึ่งเป็นหลานชายของผู้ก่อตั้งธนาคาร
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสด | 52,432.70 | 45,517.98 | 47,363.51 | 41,561.98 | 44,031.28 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน – สุทธิ | 766,074.48 | 757,119.57 | 752,269.47 | 647,181.03 | 794,182.01 |
| เงินลงทุนสุทธิ | 850,150.83 | 972,286.85 | 989,975.30 | 1,022,182.95 | 1,015,567.87 |
| เงินให้สินเชื่อ ลูกหนี้ และดอกเบี้ยค้างรับ – สุทธิ | 2,449,355.26 | 2,425,661.01 | 2,428,320.87 | 2,487,707.25 | 2,448,669.96 |
| – เงินให้สินเชื่อและลูกหนี้ | – | – | – | – | – |
| – หัก ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | – | – | – | – | – |
| ทรัพย์สินรอการขายสุทธิ | 12,016.84 | 10,929.44 | 5,920.65 | 8,889.70 | 5,558.78 |
| ที่ดินอาคารและอุปกรณ์สุทธิ | 61,892.52 | 61,925.19 | 60,094.63 | 62,010.46 | 59,281.53 |
| รวมสินทรัพย์ | 4,421,752.09 | 4,514,484.38 | 4,551,379.31 | 4,556,914.43 | 4,628,378.80 |
| เงินรับฝาก | 3,210,895.56 | 3,184,283.39 | 3,169,653.68 | 3,198,332.00 | 3,225,130.81 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 188,301.57 | 212,504.72 | 213,785.34 | 202,619.61 | 249,316.80 |
| หนี้สินอื่น | 128,424.35 | 127,189.95 | 137,763.41 | 120,596.83 | 129,027.42 |
| รวมหนี้สิน | 3,914,610.14 | 3,983,654.35 | 3,994,506.03 | 3,999,336.61 | 4,063,161.88 |
| ทุนจดทะเบียน | 40,000.00 | 40,000.00 | 40,000.00 | 40,000.00 | 40,000.00 |
| ทุนที่ออกและชำระเต็มมูลค่า | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 |
| – หุ้นบุริมสิทธิ | – | – | – | – | – |
| – หุ้นสามัญ | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 | 19,088.43 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | – |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)ทุนอื่น | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)มูลค่าหุ้น | 56,346.23 | 56,346.23 | 56,346.23 | 56,346.23 | 56,346.23 |
| กำไร(ขาดทุน)สะสม | 375,667.89 | 409,269.83 | 441,492.63 | 419,386.77 | 454,372.86 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 505,345.98 | 528,974.77 | 555,039.33 | 555,566.96 | 563,325.29 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย | 1,795.97 | 1,855.26 | 1,833.95 | 2,010.86 | 1,891.63 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้ดอกเบี้ย | 139,087.98 | 194,364.80 | 208,028.89 | 51,672.18 | 49,470.49 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 36,864.71 | 63,504.49 | 74,129.31 | 18,250.07 | 17,562.05 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 102,223.27 | 130,860.31 | 133,899.58 | 33,422.11 | 31,908.44 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 41,132.24 | 42,899.18 | 43,915.59 | 11,268.63 | 11,938.30 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 13,624.40 | 15,665.10 | 16,191.92 | 4,341.83 | 4,345.83 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 27,507.84 | 27,234.08 | 27,723.67 | 6,926.81 | 7,592.47 |
| รายได้จากเงินปันผล | 2,306.49 | 2,330.33 | 2,345.08 | 795.31 | 738.58 |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | -1,453.67 | -482.23 | 890.88 | 181.83 | 2,897.21 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 5,155.16 | 5,544.04 | 8,965.57 | -81.99 | 1,956.62 |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น | 69,018.53 | 81,775.01 | 84,405.36 | 19,618.18 | 20,751.59 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน | 34,793.72 | 35,921.05 | 35,895.78 | 9,358.67 | 9,665.75 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับสถานที่และอุปกรณ์ | 15,371.27 | 15,738.13 | 16,970.14 | 3,551.70 | 3,460.16 |
| (กลับรายการ) ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | 32,647.11 | 33,666.57 | 34,838.09 | 8,581.68 | 9,067.42 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 37,229.20 | 52,045.91 | 56,567.34 | 13,482.53 | 15,834.64 |
| กำไร(ขาดทุน)สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 29,305.59 | 41,635.52 | 45,211.15 | 10,523.65 | 12,617.78 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 15.35 | 21.81 | 23.69 | 5.51 | 6.61 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงาน | 72,253.92 | 112,074.28 | 33,673.55 | 52,448.90 | -8,985.79 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมลงทุน | -68,648.86 | -135,136.83 | -21,407.43 | -34,294.71 | -28,053.38 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมจัดหาเงิน | -13,731.14 | 16,187.08 | -10,378.62 | -22,182.07 | 33,663.44 |
| เงินสดสุทธิ | -10,126.08 | -6,875.47 | 1,887.51 | -4,027.88 | -3,375.73 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร
วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค
เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม
ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal)
เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend)
วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway
เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน
แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น
แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้
เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal)
ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average)
ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว
เช่น MA5, MA20, MA200
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”
RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม
Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม
รูปแบบกราฟ (Chart Patterns)
เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
หมายเหตุ
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 20 | 00 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 00 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 15 | 00 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 00 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 00 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 10 | 00 |
| 8. Technical analysis | 10 | 00 |
| รวมผลสรุป | 100 | 000 |
ข้อมูลบริษัท ลักษณะของหุ้น กลุ่มบริษัทในเครือ ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ ผลิตภัณฑ์และบริการ
