วิเคราะห์ หุ้น TIPH บริษัท ทิพย กรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ TIPH อยู่ในหมวดหมู่ธุรกิจ ประกันภัยและประกันชีวิต (Insurance) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน (ล้านบาท) | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 07 ก.ย. 2564 | 600.01 | ประกันภัยและประกันชีวิต (Insurance) | TIPH |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
TIPH ประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) โดยมีบริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (มหาชน) ซึ่งประกอบธุรกิจประกันภัย เป็นบริษัทย่อยที่ประกอบธุรกิจหลัก
กำไรต่อหุ้น (บาท)
| งบปี => | งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 1.96 | 2.96 | 2.56 | 1.19 | 0.92 |
อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า)
| งบปี => | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 |
|---|---|---|---|---|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า) | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| – | 1.00 | บาท | 22 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| – | 0.50 | บาท | 25 ก.ย. 2567 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2567 – 31 มี.ค. 2567 | 1.10 | บาท | 24 มิ.ย. 2567 | เงินปันผล |
| – | 0.50 | บาท | 28 ก.ย. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 31 ธ.ค. 2565 | 0.75 | บาท | 22 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 30 มิ.ย. 2565 | 0.50 | บาท | 28 ก.ย. 2565 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 31 มี.ค. 2565 | 1.30 | บาท | 24 มิ.ย. 2565 | เงินปันผล |
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
กลุ่มบริษัทในเครือ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| งบปี => | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ผลิตภัณฑ์ภายใต้เครื่องหมายการค้าของบริษัทฯ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| อื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| งบปี => | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศจีน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศสหราชอาณาจักร (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| งบปี -> | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| งบปี => | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| น้ำมันเบนซิน (ลิตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| งบปี -> | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| พนักงานหญิง (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| พนักงานรวม (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน
| งบปี -> | 2565 | 2566 | 2567 |
|---|---|---|---|
| ค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมและพัฒนา (บาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 2. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 3. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 4. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
ข้อพิพาท ทางกฏหมายที่ส่งผลกระทบต่อบริษัท เงื่อนไขและสัญญาต่างๆ ที่ส่งผลต่อบริษัท ความเสี่ยงของบริษัท
ความเสี่ยงจะมี 2 ส่วนคือ
- การประกอบธุรกิจและผลการดำเนินงาน
- การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน
ความเสี่ยงต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัทหรือกลุ่มบริษัทในปัจจุบันที่ครอบคลุมประเด็นสิ่งแวดล้อมและสังคม
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่
ข้อมูล ณ วันที่ 11 มี.ค. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน) | 80,000,000 | 13.46 |
| 2 | ธนาคาร ออมสิน | 67,200,000 | 11.31 |
| 3 | ธนาคาร กรุงไทย จำกัด (มหาชน) | 59,429,000 | 10.00 |
| 4 | บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด (มหาชน) | 59,044,200 | 9.94 |
| 5 | กองทุน บำเหน็จบำนาญข้าราชการ | 20,681,600 | 3.48 |
| 6 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 13,689,500 | 2.30 |
| 7 | นาย สิทธิรัชต์ ธนะรัชต์ | 12,485,000 | 2.10 |
| 8 | น.ส. ศุภจิตรา ธนะรัชต์ | 12,004,000 | 2.02 |
| 9 | นาง จารุณี ชินวงศ์วรกุล | 10,029,200 | 1.69 |
| 10 | บริษัท ที ดับบลิว ดับบลิว ซี จำกัด | 9,339,850 | 1.57 |
| 11 | นาง ณัฐญา ธนะรัชต์ | 8,237,500 | 1.39 |
| 12 | นาง ลักษมณ์สุนีย์ หทัยวิทวัส | 8,004,700 | 1.35 |
| 13 | นาง ยุพรัตน์ จันทร์เจริญโรจ | 7,424,000 | 1.25 |
| 14 | พันเอก สุรเดช ชลทรัพย์ | 7,424,000 | 1.25 |
| 15 | นาย ปริญญา เธียรวร | 7,250,000 | 1.22 |
| 16 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 6,157,270 | 1.04 |
| 17 | นาย ชาติชาย พานิชชีวะ | 4,333,333 | 0.73 |
| 18 | นาย สมศักดิ์ ตีระพัฒนกุล | 4,000,000 | 0.67 |
| 19 | NOMURA SINGAPORE LIMITED-CUSTOMER SEGREGATED ACCOUNT | 3,620,900 | 0.61 |
| 20 | นาย ปีติชา ผาสุพงษ์ | 3,310,000 | 0.56 |
| 21 | นาย อนณ ชินพิลาศ | 3,226,900 | 0.54 |
| 22 | นาย ก้องภพ ลิมทรง | 3,139,500 | 0.53 |
| 23 | EAST FOURTEEN LIMITED-DFA EMERG MARKET CORE EQ PORT | 2,994,000 | 0.50 |
คณะกรรมการ และผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย สมใจนึก เองตระกูล | ประธานกรรมการ |
| 2 | นาย สมพร สืบถวิลกุล | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, กรรมการ |
| 3 | นาย ประสิทธิ์ ดำรงชัย | รองประธานกรรมการ, กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 4 | น.ส. จรูญศรี วันเกิดผล | กรรมการ |
| 5 | พลเอก เทียนชัย รับพร | กรรมการ |
| 6 | นาง ธิดา พัทธธรรม | กรรมการ |
| 7 | น.ส. พนิดา มาคะผล | กรรมการ |
| 8 | พลเอก สมชาย ธนะรัชต์ | กรรมการ |
| 9 | ร.อ. ชาคริต ศึกษากิจ | กรรมการอิสระ |
| 10 | นาง ปานทิพย์ ศรีพิมล | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 11 | นาง พรรณขนิตตา บุญครอง | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 12 | นาย สีมา สีมานันท์ | กรรมการอิสระ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน
งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567งบปรับปรุง (30 มิ.ย. 2568) | งบ 6 เดือน/256730 มิ.ย. 2567 | งบ 6 เดือน/256830 มิ.ย. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด | 3,110.86 | 2,607.63 | 1,781.04 | 1,768.58 | 1,564.65 |
| สินทรัพย์จากสัญญาประกันภัย | 8,303.47 | 10,398.09 | – | 8,769.66 | – |
| รายได้จากการลงทุนค้างรับ | 52.41 | 44.98 | 43.90 | 57.23 | 48.81 |
| สินทรัพย์จากการประกันภัยต่อ – สุทธิ | 24,787.91 | 24,644.35 | 12,719.72 | 23,236.62 | 13,117.51 |
| ที่ดิน อาคาร และอุปกรณ์ – สุทธิ | 1,457.51 | 1,471.65 | 1,408.85 | 1,463.88 | 1,372.60 |
| รวมสินทรัพย์ | 55,835.12 | 57,259.52 | 35,183.59 | 54,087.47 | 34,856.94 |
| หนี้สินจากสัญญาประกันภัย | 35,148.17 | 36,241.59 | 23,930.44 | 32,377.31 | 24,275.44 |
| หนี้สินจากสัญญาประกันภัยต่อ | 8,401.15 | 9,148.74 | 0.00 | 9,918.89 | – |
| รวมหนี้สิน | 46,484.15 | 48,265.78 | 26,958.03 | 45,420.96 | 27,441.90 |
| ทุนจดทะเบียน | 600.01 | 600.01 | 600.01 | 600.01 | 600.01 |
| ทุนที่ออกและชำระแล้ว | 594.29 | 594.29 | 594.29 | 594.29 | 594.29 |
| ส่วนเกิน (ต่ำกว่า) มูลค่าหุ้น | 895.39 | 895.39 | 895.39 | 895.39 | 895.39 |
| กำไร (ขาดทุน) สะสม | 9,598.33 | 10,619.12 | 10,045.35 | 10,780.31 | 9,849.11 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | – |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| รวมส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทใหญ่ | 9,210.50 | 8,837.78 | 8,042.98 | 8,524.66 | 7,251.86 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ
งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | งบ 6 เดือน/256730 มิ.ย. 2567งบปรับปรุง (30 มิ.ย. 2568) | งบ 6 เดือน/256830 มิ.ย. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้จากการประกันภัย | 32,880.61 | 34,125.10 | 33,868.32 | 17,476.62 | 16,425.59 |
| ค่าใช้จ่ายในการบริการประกันภัย | 19,628.82 | 18,176.69 | 20,267.77 | 10,747.08 | 12,999.53 |
| ค่าใช้จ่ายสุทธิจากสัญญาประกันภัยต่อที่ถือไว้ | -9,009.99 | -10,567.16 | -8,387.63 | -5,607.75 | -2,477.77 |
| ผลการดำเนินงานการบริการประกันภัย | 4,241.79 | 5,381.25 | 5,212.92 | 1,121.79 | 948.29 |
| รายได้จากการลงทุนสุทธิ | 695.68 | 837.10 | 827.32 | 416.03 | 451.17 |
| รายได้ (ค่าใช้จ่าย) ทางการเงินจากสัญญาประกันภัยสุทธิ | – | – | – | -100.53 | -108.36 |
| รายได้จากการลงทุนและค่าใช้จ่ายทางการเงินจากสัญญาประกันภัยสุทธิ | 695.68 | 837.10 | 827.32 | 315.50 | 342.81 |
| ค่าใช้จ่ายในการรับประกันภัยอื่น | 1,545.29 | 1,676.39 | 1,623.83 | – | – |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน | 2,068.35 | 2,172.70 | 2,238.70 | 566.63 | 615.46 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 1,469.95 | 2,202.48 | 1,904.86 | 941.78 | 722.69 |
| ภาษีเงินได้ | 286.93 | 419.89 | 367.35 | 228.03 | 171.85 |
| การแบ่งปันกำไร (ขาดทุน) สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 1,165.92 | 1,759.44 | 1,521.24 | 706.22 | 544.17 |
| กำไร (ขาดทุน) ต่อหุ้นขั้นพื้นฐาน (บาท/หุ้น) | 1.96 | 2.96 | 2.56 | 1.19 | 0.92 |
งบกระแสเงินสด
งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567 | งบ 6 เดือน/256730 มิ.ย. 2567งบปรับปรุง (30 มิ.ย. 2568) | งบ 6 เดือน/256830 มิ.ย. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมดำเนินงาน | 1,741.25 | 223.16 | 260.19 | -69.77 | 472.87 |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมลงทุน | -744.19 | -158.35 | -71.34 | -57.29 | -33.29 |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมจัดหาเงิน | -361.33 | -568.04 | -1,015.44 | -711.99 | -655.97 |
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด เพิ่มขึ้น (ลดลง) สุทธิ | 635.73 | -503.23 | -826.59 | -839.05 | -216.39 |
วงจรเงินสด วงจรเงินสดปรับข้อมูลเต็มปี
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
8. วิเคราะห์กราฟเทคนิค
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal) เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend) วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้ เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal) ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย MA
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average) ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว เช่น MA5, MA20, MA200 บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม รูปแบบกราฟ (Chart Patterns) เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 20 | 00 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 00 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 15 | 00 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 00 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 00 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 10 | 00 |
| 8. Technical analysis | 10 | 00 |
| รวมผลสรุป | 100 | 000 |
สรุปผลการวิเคราะห์ บริษัท
