1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น KKP ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ KKP หมวดหมู่ธุรกิจ ธนาคาร (Banking) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 26 ส.ค. 2531 | 10,478.76 | ธนาคาร | KKP |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 8.98 | 6.43 | 5.97 | 1.78 | 1.28 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| 01 ม.ค. 2567 – 31 ธ.ค. 2567 | 2.75 | บาท | 22 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2567 – 30 มิ.ย. 2567 | 1.25 | บาท | 19 ก.ย. 2567 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2566 – 31 ธ.ค. 2566 | 1.75 | บาท | 16 พ.ค. 2567 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2566 – 30 มิ.ย. 2566 | 1.25 | บาท | 21 ก.ย. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 31 ธ.ค. 2565 | 1.50 | บาท | 18 พ.ค. 2566 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2565 – 30 มิ.ย. 2565 | 1.75 | บาท | 22 ก.ย. 2565 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2564 – 31 ธ.ค. 2564 | 2.20 | บาท | 19 พ.ค. 2565 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2564 – 30 มิ.ย. 2564 | 0.75 | บาท | 23 ก.ย. 2564 | เงินปันผล |
| 01 ม.ค. 2563 – 31 ธ.ค. 2563 | 2.25 | บาท | 20 พ.ค. 2564 | เงินปันผล |
| 01 ก.ค. 2562 – 31 ธ.ค. 2562 | 2.75 | บาท | 28 เม.ย. 2563 | เงินปันผล |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
ธุุรกิิจธนาคารพาณิิชย์์ ธุุรกิิจตลาดทุุน และธุุรกิิจที่่เกี่่ยวเนื่่องตามที่่ได้รัับอนุุญาตไว้้ในพระราชบััญญััติิธุุรกิิจสถาบัันการเงิิน พระราชบััญญััติิหลัักทรััพย์์และตลาดหลัักทรััพย์์ และประกาศที่่เกี่่ยวข้อง ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) (KKP) เป็นสถาบันการเงินที่ให้บริการทางการเงินและการลงทุนอย่างครบวงจร ทั้งสำหรับลูกค้าบุคคล ธุรกิจ และสถาบัน โดยมีผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลาย ดังนี้
ผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับลูกค้าบุคคล
บริการวางแผนการลงทุน
Investment Advisory: บริการบริหารพอร์ตการลงทุนโดยมืออาชีพ ครอบคลุมสินทรัพย์ทั่วโลก
ช่องทางการให้บริการ
ธนาคารเกียรตินาคินภัทรให้บริการผ่านช่องทางต่างๆ ดังนี้:
สาขาธนาคาร: มีสาขาทั่วประเทศ
แอปพลิเคชัน KKP Mobile: สำหรับการทำธุรกรรมทางการเงิน
แพลตฟอร์ม Dime!: สำหรับการลงทุนและการออม
LINE Official Account: สำหรับการติดต่อสอบถามและรับข้อมูลข่าวสาร
Call Center: บริการลูกค้าตลอดเวลา
บัญชีเงินฝาก
บัญชีออมทรัพย์: KKP Savvy, KKP Start Saving, Dime! Save (ผ่านแอป KKP Mobile)
บัญชีกระแสรายวัน: รองรับการทำธุรกรรมธุรกิจและการโอนเงิน
บัญชีเงินฝากประจำ: KKP e-Fixed Deposit, KKP Tax-Free, e-Tax Free
บัญชีเงินฝากต่างประเทศ: FCD / e-FCD / Settlement (รองรับ 9 สกุลเงิน)
สินเชื่อรถยนต์:
KKP New Car: วงเงินสูงสุด 95% ของราคารถยนต์
KKP Used Car: วงเงินสูงสุด 110% ของราคาประเมิน
สินเชื่อรถเรียกเงิน: วงเงินสูงสุด 150% ของราคาประเมิน
สินเชื่อบ้าน:
สินเชื่อซื้อบ้าน: วงเงินสูงสุด 110% ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมิน
สินเชื่อบ้านกู้เงินด่วน (Home Quick Cash): วงเงินสูงสุด 90% ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมิน
สินเชื่อบ้านรีไฟแนนซ์: วงเงินสูงสุด 90% ของราคาซื้อขายหรือราคาประเมิน
สินเชื่อส่วนบุคคล:
KKP Personal Loan: วงเงินสูงสุด 2,000,000 บาท
KKP Cash Now: วงเงินสูงสุด 400,000 บาท
KKP Loan Sure: วงเงินสูงสุด 2,000,000 บาท โดยใช้บัญชีเงินฝากเป็นหลักประกัน
บัตรกดเงินสด: วงเงินสูงสุด 250,000 บาท
การลงทุน
กองทุนรวม: ลงทุนผ่านกว่า 20 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทั้งในและต่างประเทศ
การลงทุนระดับโลก: ลงทุนตรงใน Hedge Fund เช่น Viking, Oaktree
แพลตฟอร์มการลงทุน: EDGE / D-Edge สำหรับนักลงทุนระดับ Mass Affluent
Dime!: แพลตฟอร์มสำหรับการลงทุนหุ้นสหรัฐฯ กองทุน และมีเครื่องมือวิเคราะห์ Dime Analytics
ตราสารหนี้: หุ้นกู้, ตราสารหนี้รัฐ, ตราสารผสม
อนุพันธ์: DW06, Single Stock Futures, Block Trade
อัตราแลกเปลี่ยน: รองรับสกุลเงินหลัก เชื่อมโยงกับบัญชี FCD / e-FCD
ประกันภัยและประกันชีวิต
ประกันชีวิต: วางแผนมรดก, ภาษี, เกษียณ เช่น KKPGEN Infinite Return
ประกันสุขภาพ: Preferred Health, e-Cancer, PA One (ซื้อผ่านแอป KKP Mobile)
ประกันวินาศภัย: ประกันรถยนต์, ทรัพย์สิน, ที่อยู่อาศัย
Unit Linked: ประกันชีวิตควบการลงทุน ผ่อนเบี้ยระยะสั้น
บริการอื่นๆ
บัญชี Escrow: บัญชีเงินฝากแบบมีเงื่อนไขตามคำสั่ง
โอนเงินระหว่างประเทศ: รองรับหลายช่องทาง
จ่ายบิล / หักบัญชี: พร้อมเพย์, บิลเพย์, บริการอัตโนมัติ
ช่องทางบริการ: KKP Mobile, LINE, Call Center
ผลิตภัณฑ์และบริการสำหรับลูกค้านิติบุคคล
สินเชื่อธุรกิจ
ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์: สำหรับโครงการขาย บ้านจัดสรร คอนโดมิเนียม
อพาร์ตเมนต์ / โรงแรม: สำหรับการก่อสร้างใหม่ รีโนเวท หรือขยายกิจการ
พาณิชยกรรม / อุตสาหกรรม: ครอบคลุมธุรกิจบริการและการผลิต
Green Real Estate: สนับสนุนโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม
SME: มีทั้งแบบมีหลักทรัพย์และไม่มีหลักทรัพย์
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) หรือ Kiatnakin Phatra Bank (KKP) เป็นสถาบันการเงินที่ดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ โดยมีการให้บริการทางการเงินและการลงทุนอย่างครบวงจร .
ประเภทของธุรกิจที่ดำเนินการ
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์: ให้บริการด้านเงินฝาก สินเชื่อ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ แก่ลูกค้ารายย่อยและธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs).
ธุรกิจตลาดทุน: ผ่านบริษัทในเครือ เช่น บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกียรตินาคินภัทร จำกัด ซึ่งให้บริการด้านการลงทุน การจัดการกองทุน และบริการที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุน .
ธุรกิจที่เกี่ยวเนื่อง: รวมถึงบริการด้านการเงินอื่นๆ ที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย เช่น การให้คำปรึกษาทางการเงิน และบริการที่เกี่ยวข้องกับการบริหารความมั่งคั่ง .
โครงสร้างองค์กร
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKPFG) ซึ่งประกอบด้วยบริษัทในเครือที่ดำเนินธุรกิจด้านต่างๆ เช่น ธุรกิจหลักทรัพย์ และการจัดการกองทุน
กลุ่มบริษัทในเครือ
กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (Kiatnakin Phatra Financial Group หรือ KKPFG) ประกอบด้วยบริษัทในเครือหลายแห่งที่ครอบคลุมธุรกิจธนาคาร การลงทุน และเทคโนโลยีทางการเงิน โดยมีโครงสร้างหลักดังนี้:
บริษัท เคเคพี ไดม์ เทคโนโลยี จำกัด (KKP Dime)
ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2564 มุ่งเน้นการพัฒนาเทคโนโลยีทางการเงิน (FinTech) เพื่อให้บริการด้านการออมและการลงทุนที่เข้าถึงง่ายและมีต้นทุนต่ำ โดยใช้เทคโนโลยีดิจิทัลและการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูง .
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
เป็นบริษัทแม่ของกลุ่ม KKPFG ดำเนินธุรกิจธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบ ให้บริการทางการเงินหลากหลาย เช่น บัญชีเงินฝาก สินเชื่อ และบริการด้านการเงินอื่น ๆ.
บริษัท เคเคพี แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)
บริษัทโฮลดิ้งที่ถือหุ้นในบริษัทในเครือด้านตลาดทุนของกลุ่ม KKPFG มีบทบาทในการกำกับดูแลและพัฒนาธุรกิจในส่วนของตลาดทุน .
บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
ดำเนินธุรกิจด้านหลักทรัพย์ ให้บริการด้านการซื้อขายหลักทรัพย์ การวิเคราะห์การลงทุน และบริการที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุน.
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกียรตินาคินภัทร จำกัด
ให้บริการด้านการจัดการกองทุนรวมและกองทุนส่วนบุคคล รวมถึงการวางแผนการลงทุนสำหรับลูกค้ารายบุคคลและสถาบัน .
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 27,538,691.00 | 28,762,780.00 | 26,801,588.00 |
| ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ (พันบาท) | 22,726,708.00 | 23,498,814.00 | 21,779,338.00 |
| ธุรกิจตลาดทุน (พันบาท) | 4,635,738.00 | 4,591,828.00 | 4,927,166.00 |
| บริหารหนี้ (พันบาท) | 176,245.00 | 672,138.00 | 95,084.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 27,538,691.00 | 28,762,780.00 | 26,801,588.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 24,254,381.00 | 26,244,128.00 | 24,391,885.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 3,284,310.00 | 2,518,652.00 | 2,409,703.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 957,973.00 | 224,164.00 | 234,401.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 957,973.00 | 224,164.00 | 234,401.00 |
| รายได้ค่าเบี้ยปรับ (พันบาท) | 152,222.00 | 161,931.00 | 135,314.00 |
| กำไรจากการจำหน่ายทรัพย์สินถาวร (พันบาท) | 19,378.00 | 3,325.00 | 2,527.00 |
| รายได้อื่น (พันบาท) | 786,373.00 | 58,908.00 | 96,560.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 1,443 | 1,461 | 1,418 |
| พนักงานหญิง (คน) | 2,433 | 2,446 | 2,432 |
| พนักงานรวม (คน) | 3,876 | 3,907 | 3,850 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 3,700,007,594.55 | 4,115,422,228.53 | 4,048,075,519.76 |
การฝึกอบรมและพัฒนาพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมและพัฒนา (บาท) | 16,988,185.00 | 30,755,919.00 | 26,335,398.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. นาย สุพล วัธนเวคิน (ประธานกรรมการ) | – | 1,800,000.00 | 2,240,000.00 | ไม่มี |
| 2. รศ. ดร. ชโยดม สรรพศรี (กรรมการ) | – | 900,000.00 | 1,120,000.00 | ไม่มี |
| 3. นาย ชาลี จันทนยิ่งยง (กรรมการ) | – | 900,000.00 | 1,120,000.00 | ไม่มี |
| 4. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
การเปลี่ยนแปลงของภาวะเศรษฐกิจทั้งภายในและภายนอกประเทศอาจส่งผลกระทบโดยตรงกับธุรกิจของ ธนาคารและบริษัทในกลุ่มธุรกิจฯ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG)
ความผันผวนในอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่
ความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจ
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
การผิดนัดชำระหนี้หรือการแลกเปลี่ยนสินค้า
ธนาคารมีความเสี่ยงด้านเครดิตที่อาจจะมาจากการด้อยคุณภาพของสินเชื่อ สภาวะถดถอยของเศรษฐกิจ รวมถึง การกระจุกตัวของสินเชื่อ
ซึ่งอาจจะส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญได้
มาตรการจัดการความเสี่ยง: มี
หัวข้อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
การเปลี่ยนแปลงของกฎหมาย กฎเกณฑ์ และระเบียบอาจส่งผลกระทบต่อธุรกิจ กระบวนการทำงาน และความ
สามารถในการทำกำไรของกลุ่มธุรกิจฯ
มาตรการจัดการความเสี่ยง: มี
หัวข้อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
4ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบและกฎหมาย (Compliance Risk)
การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและกฎหมายเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
พฤติกรรมหรือความต้องการของลูกค้า / ผู้บริโภค
การเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี
ความเสี่ยงด้านการบริหารจัดการและการปฏิบัติงาน (Operational Risk)
การขาดแคลนหรือพึ่งพิงแรงงานที่มีศักยภาพ
การดำเนินโครงการในอนาคตไม่เป็นไปตามแผน
กลุ่มธุรกิจฯ อาจไม่สามารถบรรลุเป้าหมายตามแผนกลยุทธ์ที่วางไว้ ซึ่งอาจกระทบต่อความสามารถในการแข่งขัน
รวมถึงผลการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจฯ
มาตรการจัดการความเสี่ยง: มี
หัวข้อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
ความเสี่ยงด้านการเงิน (Financial Risk)
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน / อัตราดอกเบี้ย / อัตราเงินเฟ้อ
ความผันผวนของผลตอบแทนในสินทรัพย์หรือเงินลงทุน
กลุ่มธุรกิจฯ มีความเสี่ยงด้านตลาดจากธุรกิจในบัญชีเพื่อการค้า บัญชีเพื่อการบริหารสภาพคล่องและบัญชีเพื่อการ
ลงทุนเพิ่มสูงขึ้นจากการทำธุรกรรมที่หลากหลาย ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของกลุ่มธุรกิจฯ หาก
ภาวะเศรษฐกิจและตลาดมีความผันผวนสูง
มาตรการจัดการความเสี่ยง: มี
หัวข้อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์และการประกอบธุรกิจ (Strategic Risk)
ความเสียหายด้านภาพลักษณ์และชื่อเสียง
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ ข้อมูลผู้ถือหุ้น ข้อมูล ณ วันที่ 06 พ.ค. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด | 58,394,416 | 6.90 |
| 2 | บริษัท โชติธนวัฒน์ จำกัด | 44,593,600 | 5.27 |
| 3 | บริษัท น้ำตาลตะวันออก จำกัด | 38,699,660 | 4.57 |
| 4 | น.ส. ฐิตินันท์ วัธนเวคิน | 35,532,761 | 4.20 |
| 5 | บริษัท โรงพยาบาลรามคำแหง จำกัด (มหาชน) | 32,867,143 | 3.88 |
| 6 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE C) NOMINEES LIMITED | 28,511,960 | 3.37 |
| 7 | ธนาคาร เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) | 19,020,000 | 2.25 |
| 8 | นาง พนิดา เทพกาญจนา | 18,652,206 | 2.20 |
| 9 | STATE STREET EUROPE LIMITED | 17,604,497 | 2.08 |
| 10 | บริษัท วายพี อินเตอร์ จำกัด | 17,199,900 | 2.03 |
| 11 | นาย สุพล วัธนเวคิน | 13,405,416 | 1.58 |
| 12 | นาง วรรณสมร วรรณเมธี | 11,657,703 | 1.38 |
| 13 | กองทุนรวม วายุภักษ์หนึ่ง | 9,869,200 | 1.17 |
| 14 | บริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (มหาชน) | 8,789,100 | 1.04 |
| 15 | BNY MELLON NOMINEES LIMITED | 7,558,705 | 0.89 |
| 16 | SOUTH EAST ASIA UK (TYPE A) NOMINEES LIMITED | 6,403,317 | 0.76 |
| 17 | NORTRUST NOMINEES LIMITED-NTC-CLIENTS ACCOUNT | 6,361,323 | 0.75 |
| 18 | นาง จรรย์สมร วัธนเวคิน | 5,149,413 | 0.61 |
คณะกรรมการ และผู้บริหาร คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย สุพล วัธนเวคิน | ประธานกรรมการ |
| 2 | นาย อภินันท์ เกลียวปฏินนท์ | ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร, กรรมการ |
| 3 | นาย กัมพล จันทวิบูลย์ | กรรมการผู้จัดการใหญ่ |
| 4 | น.ส. ฐิตินันท์ วัธนเวคิน | กรรมการ |
| 5 | นาย บรรยง พงษ์พานิช | กรรมการ |
| 6 | นาง พัชนี ลิ่มอภิชาต | กรรมการ |
| 7 | นาย ฟิลิป เชียง ชอง แทน | กรรมการ |
| 8 | นาย สุวิทย์ มาไพศาลสิน | กรรมการ |
| 9 | นาย อัญญา ขันธวิทย์ | กรรมการ |
| 10 | นาย ชโยดม สรรพศรี | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 11 | นาย ชาลี จันทนยิ่งยง | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 12 | น.ส. พรรณี ชัยกุล | กรรมการอิสระ |
| 13 | นาย อโศก วงศ์ชะอุ่ม | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
พัฒนาการที่สำคัญของธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
รางวัลและการยอมรับ
ได้รับรางวัลจากหลายสถาบัน เช่น Best Investment Bank, Best Wealth Management, ฯลฯ
เป็นที่ยอมรับในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และมีความมั่นคงทางการเงิน
ก่อตั้งและจดทะเบียน
เริ่มต้นจากบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์เกียรตินาคินในปี พ.ศ. 2514
ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ในปี พ.ศ. 2548
เปลี่ยนชื่อเป็น ธนาคารเกียรตินาคิน จำกัด (มหาชน)
การควบรวมกับบริษัทหลักทรัพย์ภัทร
ในปี พ.ศ. 2554 ธนาคารได้ควบรวมกิจการกับ บริษัทหลักทรัพย์ภัทร จำกัด (มหาชน)
ส่งผลให้มีความสามารถทั้งด้านธนาคารพาณิชย์และวาณิชธนกิจ (Investment Banking)
เปลี่ยนชื่อเป็น ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) (KKP)
การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการ
ขยายบริการสู่ ธนาคารดิจิทัล และ สินเชื่อรายย่อย
ให้บริการด้านการลงทุน การบริหารความมั่งคั่ง และธุรกิจเช่าซื้อรถยนต์
มีบริษัทในเครือ เช่น KKP Capital และ KKP Research เพื่อเสริมความแข็งแกร่งทางด้านวิเคราะห์เศรษฐกิจและการเงิน
การปรับองค์กรและกลยุทธ์สู่อนาคต
เน้นกลยุทธ์ Digital Transformation และการให้บริการผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัล
เปิดตัว KKP Dime แพลตฟอร์มดิจิทัลด้านการเงินและการลงทุน
มุ่งเป็นธนาคารที่เชี่ยวชาญด้าน สินเชื่อรายย่อย, ที่ปรึกษาทางการเงิน, และ การบริหารความมั่งคั่ง
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน งบแสดงฐานะการเงินหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสด | 1,000.24 | 1,381.60 | 1,247.83 | 1,057.22 | 930.98 |
| รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน – สุทธิ | 45,732.35 | 62,029.43 | 38,984.57 | 47,272.62 | 32,045.83 |
| เงินลงทุนสุทธิ | 31,847.69 | 36,261.57 | 34,540.20 | 37,133.00 | 39,036.20 |
| เงินให้สินเชื่อ ลูกหนี้ และดอกเบี้ยค้างรับ – สุทธิ | 364,870.52 | 384,825.62 | 354,941.17 | 382,185.16 | 349,730.97 |
| – เงินให้สินเชื่อและลูกหนี้ | – | – | – | – | – |
| – หัก ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | – | – | – | – | – |
| ทรัพย์สินรอการขายสุทธิ | 5,787.73 | 7,240.41 | 6,984.11 | 6,870.32 | 7,008.34 |
| ที่ดินอาคารและอุปกรณ์สุทธิ | 7,412.01 | 7,436.49 | 7,086.74 | 7,335.23 | 6,976.86 |
| รวมสินทรัพย์ | 507,637.02 | 545,327.02 | 498,429.45 | 532,435.86 | 483,663.56 |
| เงินรับฝาก | 331,464.00 | 358,902.51 | 359,305.99 | 356,849.08 | 357,252.28 |
| ตราสารหนี้ที่ออกและเงินกู้ยืม | 61,354.23 | 68,899.98 | 27,349.66 | 60,706.17 | 24,072.89 |
| หนี้สินอื่น | 12,392.66 | 13,361.57 | 11,083.28 | 9,826.94 | 9,039.96 |
| รวมหนี้สิน | 449,525.57 | 484,074.17 | 435,218.58 | 469,495.21 | 419,314.52 |
| ทุนจดทะเบียน | 8,467.51 | 10,478.76 | 10,478.76 | 10,478.76 | 10,478.76 |
| ทุนที่ออกและชำระเต็มมูลค่า | 8,467.51 | 8,467.51 | 8,467.61 | 8,467.61 | 8,467.61 |
| – หุ้นบุริมสิทธิ | – | – | – | – | – |
| – หุ้นสามัญ | 8,467.51 | 8,467.51 | 8,467.61 | 8,467.61 | 8,467.61 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | 790.97 | – | 949.74 |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)ทุนอื่น | – | – | – | – | – |
| ส่วนเกิน(ต่ำกว่า)มูลค่าหุ้น | 9,356.23 | 9,356.23 | 9,356.80 | 9,356.80 | 9,356.80 |
| กำไร(ขาดทุน)สะสม | 37,989.78 | 41,162.02 | 43,549.96 | 42,662.96 | 44,678.08 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 57,823.52 | 60,966.94 | 62,909.95 | 62,653.99 | 64,064.99 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อย | 287.92 | 285.91 | 300.92 | 286.66 | 284.06 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| รายได้ดอกเบี้ย | 23,670.52 | 30,717.44 | 30,514.87 | 7,881.24 | 6,936.76 |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 4,589.17 | 8,423.62 | 10,667.07 | 2,628.62 | 2,490.85 |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 19,081.35 | 22,293.83 | 19,847.81 | 5,252.63 | 4,445.91 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 7,183.32 | 6,459.73 | 6,410.70 | 1,383.33 | 1,580.16 |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 1,017.86 | 983.25 | 1,014.40 | 260.27 | 273.06 |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 6,165.46 | 5,476.48 | 5,396.30 | 1,123.06 | 1,307.10 |
| รายได้จากเงินปันผล | 506.67 | 339.74 | 153.15 | 41.86 | 94.23 |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | -3.71 | -12.08 | 22.77 | 30.12 | – |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 830.95 | 440.65 | 1,147.16 | 336.44 | 48.36 |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น | 13,012.65 | 15,894.24 | 16,515.69 | 4,316.43 | 3,515.04 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน | 6,954.17 | 7,101.13 | 7,193.64 | 1,747.69 | 1,745.42 |
| – ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับสถานที่และอุปกรณ์ | 1,113.33 | 1,323.21 | 1,414.23 | 342.19 | 363.56 |
| (กลับรายการ) ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น | 5,036.21 | 6,081.91 | 3,973.62 | 608.78 | 1,103.59 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 9,489.83 | 6,786.64 | 6,312.28 | 1,906.88 | 1,334.64 |
| กำไร(ขาดทุน)สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 7,602.10 | 5,443.40 | 5,030.75 | 1,506.02 | 1,061.62 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 8.98 | 6.43 | 5.97 | 1.78 | 1.28 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม | งบรวม |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมดำเนินงาน | -188.18 | -6,900.71 | 43,954.47 | 8,908.11 | 7,852.11 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมลงทุน | -16,012.59 | 3,370.67 | 1,660.89 | -762.86 | -4,423.67 |
| เงินสดสุทธิจากกิจกรรมจัดหาเงิน | 15,958.94 | 3,911.39 | -45,749.13 | -8,469.63 | -3,745.28 |
| เงินสดสุทธิ | -241.82 | 381.35 | -133.77 | -324.38 | -316.85 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal) เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend) วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้ เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal) ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย MA
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average) ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว เช่น MA5, MA20, MA200 บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม รูปแบบกราฟ (Chart Patterns) เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 20 | 00 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 00 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 15 | 00 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 00 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 00 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 10 | 00 |
| 8. Technical analysis | 10 | 00 |
| รวมผลสรุป | 100 | 000 |
