1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท
วิเคราะห์ หุ้น INSURE บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน) ชื่อย่อ หุ้น คือ INSURE อยู่ในหมวดหมู่ธุรกิจ ประกันภัยและประกันชีวิต (Insurance) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรม ธุรกิจการเงิน (Financials)
| วันที่เริ่มต้นซื้อขาย | ทุนจดทะเบียน | หมวดธุรกิจ | ชื่อหุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 มี.ค. 2534 | 120,000,000.00 | ประกันภัยและประกันชีวิต | INSURE |
กำไรต่อหุ้น (บาท)
งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 1.41 | 70.44 | 19.52 | 17.35 | -10.59 |
อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า)
งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง (เท่า) | 0.60 | 0.59 | 0.61 | 0.58 |
การจ่ายปันผล
| รอบผลประกอบการ | เงินปันผล (ต่อหุ้น) | หน่วย | วันจ่ายปันผล | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| 01 ม.ค. 2567 – 31 ธ.ค. 2567 | 10.00 | บาท | 20 พ.ค. 2568 | เงินปันผล |
ผลิตภัณฑ์และบริการ
บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน) หรือ Indara Insurance Public Company Limited เป็นบริษัทประกันวินาศภัยที่ดำเนินธุรกิจในประเทศไทยมาอย่างยาวนาน โดยก่อตั้งเมื่อวันที่ 28 มกราคม พ.ศ. 2492 ในชื่อ “บริษัท ประกันนิรภัย จำกัด” และได้เปลี่ยนชื่อเป็น “บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน)” เมื่อวันที่ 2 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2537 .
ประเภทธุรกิจที่ดำเนินการ
บริษัท อินทรประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจรับประกันวินาศภัยทุกประเภท โดยมีผลิตภัณฑ์และบริการหลัก ได้แก่:
ประกันภัยรถยนต์: ประกันภัยรถยนต์ประเภท 1, 2+, 3+ และประกันภัยรถยนต์ไฟฟ้า
ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล
ประกันภัยสุขภาพ: เช่น ประกันภัยโรคร้ายแรง, ประกันมะเร็ง
ประกันภัยการเดินทาง
ประกันภัยทรัพย์สิน: เช่น อัคคีภัย, ภัยทางทะเลและขนส่ง
ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุกิจ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
กลุ่มบริษัทในเครือ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท
โครงสร้างรายได้ของสายผลิตภัณฑ์หรือกลุ่มธุรกิจ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ผลิตภัณฑ์ภายใต้เครื่องหมายการค้าของบริษัทฯ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| อื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
โครงสร้างรายได้จากในประเทศและจากต่างประเทศ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้จากการดำเนินงานรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้จากในประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้จากต่างประเทศ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศจีน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศสหราชอาณาจักร (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| ประเทศอื่น ๆ (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
รายได้อื่น ตามที่ระบุในงบการเงิน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| รายได้อื่นรวม (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| รายได้อื่นนอกเหนือจากการดำเนินงาน (พันบาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
3. ต้นทุนการบริหาร
การใช้เชื้อเพลิง
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| น้ำมันดีเซล (ลิตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้ไฟฟ้า
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้ไฟฟ้ารวม (กิโลวัตต์-ชั่วโมง) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การใช้น้ำ
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ปริมาณการใช้น้ำรวม (ลูกบาศก์เมตร) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
จำนวนพนักงานทั้งหมด
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| พนักงานชาย (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| พนักงานหญิง (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| พนักงานรวม (คน) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
การจ่ายค่าตอบแทนพนักงาน
| 2565 | 2566 | 2567 | |
|---|---|---|---|
| ค่าตอบแทนรวมของพนักงาน (บาท) | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
ค่าตอบแทนของคณะกรรมการบริษัท
| รายชื่อกรรมการ | วันที่ลาออก/พ้นตำแหน่ง | ค่าเบี้ยประชุมต่อปี | ค่าตอบแทนที่เป็นตัวเงินอื่นๆ | ค่าตอบแทนที่ไม่เป็นตัวเงิน |
| 1. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 2. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 3. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 4. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 5. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 6. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 7. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 8. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 9. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี | |
| 10. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 11. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 12. | – | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
| 13. | 0.00 | 0.00 | ไม่มี |
4. ความเสี่ยงของธุรกิจ
ข้อพิพาท ทางกฏหมายที่ส่งผลกระทบต่อบริษัท เงื่อนไขและสัญญาต่างๆ ที่ส่งผลต่อบริษัท ความเสี่ยงของบริษัท
5. ผู้ถือหุ้นใหญ่ คณะกรรมการ และผู้บริหาร
รายชื่อผู้ถือหุ้นใหญ่ ข้อมูลผู้ถือหุ้น ข้อมูล ณ วันที่ 30 เม.ย. 2568
| ลำดับ | ผู้ถือหุ้น | จำนวนหุ้น (หุ้น) | %หุ้น |
|---|---|---|---|
| 1 | บริษัท ไทยกรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) | 7,507,198 | 62.56 |
| 2 | บริษัท รถดีเด็ด ออโต้ จำกัด | 1,735,889 | 14.47 |
| 3 | DBS BANK LTD. AC DBS NOMINEES-PB CLIENTS | 544,920 | 4.54 |
| 4 | BANK OF SINGAPORE LIMITED-THB SEG AC | 540,000 | 4.50 |
| 5 | บริษัท สินธนรัตน์ จำกัด | 494,450 | 4.12 |
| 6 | บริษัทเงินทุนหลักทรั ไทยรุ่งเรืองทรัสต์ จำกัด | 314,500 | 2.62 |
| 7 | นาย สมเกียรติ แซ่ตั้ง | 143,000 | 1.19 |
| 8 | นาย พงษ์ศักดิ์ วชิรศักดิ์พานิช | 80,000 | 0.67 |
| 9 | นาย อุทัย อัครพัฒนากูล | 69,132 | 0.58 |
| 10 | นาย เกรียงไกร ศิระวณิชการ | 63,100 | 0.53 |
คณะกรรมการ / ผู้บริหาร
| ลำดับ | รายชื่อ | ตำแหน่ง |
|---|---|---|
| 1 | นาย ธิติพันธุ์ เชื้อบุญชัย | ประธานกรรมการบริษัท, กรรมการอิสระ |
| 2 | นาย โชติพัฒน์ พีชานนท์ | รองประธานกรรมการ |
| 3 | นาย บรรจง ชินธนะศิริ | รักษาการกรรมการผู้จัดการ, กรรมการ |
| 4 | นาง ชลากร ตั้งจิตนบ | กรรมการ |
| 5 | นาย มนสันต์ มฤคทัต | กรรมการ |
| 6 | นาย วิชัย อินทรนุกูลกิจ | กรรมการ |
| 7 | นาง ปารีณา ศรีวนิชย์ | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
| 8 | นาย สรายุทธ์ นาทะพันธ์ | กรรมการอิสระ, ประธานกรรมการตรวจสอบ |
| 9 | นาย สุชาติ เอื้อวัฒนะสกุล | กรรมการอิสระ, กรรมการตรวจสอบ |
6. พัฒนาการที่สำคัญ
**** อยู่ระหว่างการจัดเตรียมข้อมูล ****
7. งบการเงิน
งบแสดงฐานะทางการเงิน งบแสดงฐานะการเงินหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 256531 ธ.ค. 2565 | งบปี 256631 ธ.ค. 2566 | งบปี 256731 ธ.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/256731 มี.ค. 2567 | ไตรมาส 1/256831 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ |
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด | 1,409.93 | 860.23 | 609.39 | 240.57 | 277.21 |
| สินทรัพย์จากสัญญาประกันภัย | 499.77 | 496.07 | 2,047.59 | 535.83 | 2,095.34 |
| รายได้จากการลงทุนค้างรับ | 7.68 | 16.34 | 14.36 | 21.65 | 20.89 |
| สินทรัพย์จากการประกันภัยต่อ – สุทธิ | 5,065.74 | 4,982.35 | – | 4,589.39 | – |
| ที่ดิน อาคาร และอุปกรณ์ – สุทธิ | 28.49 | 8.86 | 4.18 | 8.88 | 4.37 |
| รวมสินทรัพย์ | 10,466.13 | 9,198.38 | 6,271.06 | 8,554.58 | 6,172.35 |
| หนี้สินจากสัญญาประกันภัย | 6,497.25 | 5,696.03 | 4,072.33 | 5,097.42 | 4,136.79 |
| หนี้สินจากสัญญาประกันภัยต่อ | 2,580.64 | 1,930.83 | 40.31 | 1,692.52 | 37.12 |
| รวมหนี้สิน | 9,543.42 | 8,084.74 | 4,642.24 | 7,327.69 | 4,657.33 |
| ทุนจดทะเบียน | 100.00 | 100.00 | 120.00 | 100.00 | 120.00 |
| ทุนที่ออกและชำระแล้ว | 100.00 | 100.00 | 120.00 | 100.00 | 120.00 |
| ส่วนเกิน (ต่ำกว่า) มูลค่าหุ้น | 138.11 | 138.11 | 328.11 | 138.11 | 328.11 |
| กำไร (ขาดทุน) สะสม | 628.60 | 824.78 | 1,116.18 | 945.66 | 983.01 |
| หุ้นทุนซื้อคืน | – | – | – | – | – |
| หุ้นของบริษัทที่ถือโดยบริษัทย่อย | – | – | – | – | – |
| รวมส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทใหญ่ | 922.71 | 1,113.63 | 1,628.82 | 1,226.89 | 1,515.02 |
งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จ งบกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ |
| รายได้จากการประกันภัย | 5,698.91 | 5,241.01 | 4,972.26 | 1,212.88 | 1,325.67 |
| ค่าใช้จ่ายในการบริการประกันภัย | 3,280.46 | 3,524.86 | 2,459.88 | 688.78 | 1,242.93 |
| ค่าใช้จ่ายสุทธิจากสัญญาประกันภัยต่อที่ถือไว้ | -335.54 | -42.95 | -915.43 | -317.47 | -123.43 |
| ผลการดำเนินงานการบริการประกันภัย | 2,082.91 | 1,673.20 | 1,596.95 | 206.63 | -40.69 |
| รายได้จากการลงทุนสุทธิ | 30.28 | 37.03 | 80.66 | 17.84 | 22.85 |
| รายได้ (ค่าใช้จ่าย) ทางการเงินจากสัญญาประกันภัยสุทธิ | – | – | – | – | – |
| รายได้จากการลงทุนและค่าใช้จ่ายทางการเงินจากสัญญาประกันภัยสุทธิ | 30.28 | 37.03 | 80.66 | 17.84 | 22.85 |
| ค่าใช้จ่ายในการรับประกันภัยอื่น | 559.21 | 692.65 | 700.06 | – | – |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน | 868.10 | 767.98 | 860.37 | 148.08 | 119.48 |
| กำไร (ขาดทุน) ก่อนภาษีเงินได้ | 715.12 | 254.22 | 230.80 | 179.64 | -136.78 |
| ภาษีเงินได้ | 10.68 | 58.99 | 39.24 | 31.43 | -9.73 |
| การแบ่งปันกำไร (ขาดทุน) สุทธิ : ผู้ถือหุ้นบริษัทใหญ่ | 704.44 | 195.23 | 191.56 | 148.22 | -127.05 |
| กำไร (ขาดทุน) ต่อหุ้นขั้นพื้นฐาน (บาท/หุ้น) | 70.44 | 19.52 | 17.35 | 14.82 | -10.59 |
งบกระแสเงินสด งบกระแสเงินสดหน่วย: ล้านบาท
| งบปี 2565 31 ธ.ค. 2565 | งบปี 2566 31 ธ.ค. 2566 | งบปี 2567 31 ธ.ค. 2567 | ไตรมาส 1/2567 31 มี.ค. 2567งบปรับปรุง (31 มี.ค. 2568) | ไตรมาส 1/2568 31 มี.ค. 2568 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ประเภทงบ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ | งบเฉพาะกิจการ |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมดำเนินงาน | -1,591.78 | -544.25 | -555.74 | -729.88 | -323.39 |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมลงทุน | -0.70 | -0.14 | 114.04 | 116.47 | -4.69 |
| เงินสดสุทธิได้มาจาก (ใช้ไปใน) กิจกรรมจัดหาเงิน | -8.44 | -5.30 | 190.86 | -6.25 | -4.10 |
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด เพิ่มขึ้น (ลดลง) สุทธิ | -1,600.92 | -549.70 | -250.84 | -619.66 | -332.18 |
วิเคราะห์งบการเงิน
การวิเคราะห์งบการเงินเบื้องต้น ยังไม่พบ ข้อมูลอันเป็นข้อสงสัย ว่ามีความผิดปกติ และส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นของบริษัท
8. Technical analysis
การวิเคราะห์กราฟเทคนิค (Technical Analysis) คือวิธีการศึกษาข้อมูลราคาหลักทรัพย์ในอดีต โดยเฉพาะราคาปิด ปริมาณการซื้อขาย และรูปแบบกราฟ เพื่อ คาดการณ์แนวโน้มราคาในอนาคต ซึ่งเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนและนักเก็งกำไร วัตถุประสงค์ของการวิเคราะห์กราฟเทคนิค เพื่อหาจุดซื้อ-จุดขายที่เหมาะสม ระบุช่วงเวลาที่ควรเข้าซื้อ (Buy Signal) หรือขายทำกำไร/ตัดขาดทุน (Sell Signal) เพื่อจับจังหวะของแนวโน้มราคา (Trend) วิเคราะห์ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น (Uptrend), ขาลง (Downtrend), หรือ Sideway เพื่อระบุระดับแนวรับ/แนวต้าน แนวรับ: ราคาที่มีโอกาสเด้งขึ้น แนวต้าน: ราคาที่มีแนวโน้มยากจะผ่านไปได้ เพื่อยืนยันหรือหาสัญญาณกลับตัว (Reversal) ใช้รูปแบบกราฟ เช่น Double Top, Head and Shoulders
เครื่องมือที่ใช้บ่อย MA
เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (Moving Average) ช่วยกรองสัญญาณรบกวนระยะสั้น ดูแนวโน้มราคาระยะยาว เช่น MA5, MA20, MA200 บ่งชี้ทิศทางและแรงของแนวโน้ม Volume / ปริมาณการซื้อขาย
ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI)
วัดภาวะ “ซื้อมากเกินไป” หรือ “ขายมากเกินไป”RSI > 70 = Overbought, RSI < 30 = Oversold
MACD (Moving Average Convergence Divergence)
ช่วยยืนยันความแข็งแกร่งของแนวโน้ม รูปแบบกราฟ (Chart Patterns) เช่น Cup & Handle, Triangle, Flag, Head & Shoulders
การวิเคราะห์ทางเทคนิค ไม่ได้พยากรณ์อนาคตแน่นอน แต่ช่วยเพิ่ม “โอกาส” ในการตัดสินใจ ควรใช้ร่วมกับ การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental Analysis) เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด ทางทีมงานไม่ได้นำเสนอในส่วนนี้ แต่ก่อนที่ผู้ลงทุนหุ้นตัวใดก็ตามที่ ได้วิเคราะห์ ปัจจัยพื้นฐาน มาทุกข้อแล้วเวลาจะเข้าลงทุนหุ้นตัวไหนก็ตามควรมีการวิเคราะห์ กราฟเทคนิค หรือ Technical analysis ก่อนทุกครั้งเพื่อจะได้ไม่เสียโอกาสในการลงทุน.
9. สรุปผลการวิเคราะห์
| หัวข้อการวิเคราะห์ | คะแนน | คะแนนที่ได้ |
|---|---|---|
| 1. ข้อมูลพื้นฐานบริษัท | 20 | 00 |
| 2. โครงสร้างรายได้ของบริษัท | 20 | 00 |
| 3. ต้นทุนการบริหาร | 15 | 00 |
| 4. ความเสี่ยงของบริษัท | 10 | 00 |
| 5. ผู้บริหาร ผู้ถือหุ้นใหญ่ | 10 | 00 |
| 6. พัฒนาการทางธุรกิจ | 5 | 0 |
| 7. งบการเงิน | 10 | 00 |
| 8. Technical analysis | 10 | 00 |
| รวมผลสรุป | 100 | 000 |
สรุปผลการวิเคราะห์ บริษัท
